Воздушные миллиарды 

   Хищения сотен миллиардов с помощью  поддельных  банковских  платежных
документов аналогов в истории мировой криминалистики  не  имеют.  Суммы,
присвоенные махинаторами, сопоставимы с объемами валютных резервов целых
государств. Таких размахов экономическая преступность еще не знала.
   Операции по изъятию денег проводились настолько изящно, что их  меха-
низм долго не могли понять даже опытные финансовые ревизоры.  По  словам
заместителя начальника Главного управления по экономическим преступлени-
ям МВД России Кузьмы Шаленкова, ставшие жертвами банкиры разводили рука-
ми: "Кто несет за это ответственность? Ведь все как будто на месте - до-
кументы, печати, подписи..." Пока банкиры разбирались, а  операционистки
производили зачисление грамотно состряпанных фальшивок, на счетах  подс-
тавных фирм, созданных специально для этих целей, появлялись кругленькие
суммы.
   Деньги крали в таких количествах, что ворам приходилось вывозить  на-
личность в мешках на грузовых фургонах. Одну из таких групп,  обналичив-
шую несколько миллионов рублей, задержали в центре Москвы в  двух  шагах
от Петровки, 38. Документов, объясняющих происхождение прорвы денег, за-
держанные предоставить не смогли.  Началось  следствие,  которое  вывело
оперативников на Чечню.
   Фальшивые авизовки нередко называют "чеченскими". В  этом  есть  доля
истины. Большая часть липовых документов имела реквизиты банков  Чеченс-
кой республики. Однако справедливости ради нужно отметить, что  и  раск-
рыть аферу века помогли сами чеченцы.
   Генерал Шаленков рассказал, что еще в начале 1992 года (период наибо-
лее активной деятельности махинаторов) в МВД России приехали три офицера
чеченской милиции. Они предложили московским оперативникам сотрудничест-
во, с целью выявления преступлений в кредитно-финансовой системе. Общими
усилиями сыщики Москвы и Грозного вскрыли миллиардные денежные операции,
проведенные Центральным операционным управлением и  Центральным  расчет-
но-кассовым центром ЦБ России по документам  коммерческих  структур  Че-
ченской республики.
   Сегодня, после многолетнего военного противостояния и взаимного ожес-
точения, этот пример кажется неправдоподобным. Чеченец на  стороне  рос-
сийского закона? Невероятно! Тем не менее факт остается фактом. Люди,  с
риском для жизни выполнявшие свой долг, напомнили известную аксиому: на-
род не может состоять из одних подлецов или  добродетельных  граждан,  а
назойливо предлагаемые ярлыки не более чем спекуляция политиков.
   Что касается риска - для офицеров МВД Чечни он был более чем  реален.
Еще в Москве в период командировки грозненские оперативники слышали  уг-
розы в свой адрес. 26 мая 1992 года около 8.30 утра у гостиницы "Комета"
(ведомственная гостиница МВД России) их встретил некий Ахмедов, проходя-
щий по делу малого предприятия "Тайс". Первая угроза прозвучала довольно
миролюбиво. Он предупредил офицеров о возможных неприятностях,  если  те
не прекратят проверку документов "Финист-банка". Совету  "доброжелателя"
оперативники не последовали, и тогда прозвучали выстрелы.
   Уже в Грозном прямо в здании республиканского МВД на майора  И.  было
совершено нападение. Офицер оказался не робкого десятка, обезоружил  на-
падавшего и продолжал работу. Но угрозы не прекращались.  И,  приехал  в
Москву, обратился в управление кадров МВД с просьбой о переводе из Чечни
вместе с семьей. Помочь ему то ли не смогли, то ли не захотели. Чиновни-
ку, сидящему в уютном московском кабинете, доводы майора, бросившего вы-
зов грозненской мафии,  показались  неубедительными.  Впрочем,  кавказцу
предложили перевод... на Сахалин. Тот подумал, взвесил все за  и  против
добровольной ссылки на край света, куда при царе-батюшке отправляли  ка-
торжников, и жизни на родине и выбрал последнее. Через несколько месяцев
он был убит в Грозном при невыясненных обстоятельствах.
   Умышленно не называю фамилий мужественного майора и его товарищей.  В
Чечне у них остались семьи...
   Из письма, направленного руководству Центрального банка России:  "МВД
РФ располагает информацией о поступлении в Расчетно-кассовый центр Глав-
ного управления ЦБ России по Москве  кредитовых  авизо  из  коммерческих
банков Чеченской республики под гарантии последующего перевода  денег  с
просьбами кредитования указанных в документах коммерческих структур. По-
лучаемая в этих структурах наличность вывозится в Чеченскую республику.
   В настоящее время выявлено около 70 авизо на  общую  сумму  более  17
миллиардов рублей. Следственные и  оперативно-розыскные  материалы  дают
основание сомневаться в реальном обеспечении указанных кредитовых авизо.
Просим рассмотреть возможность безотлагательной проверки реальной  обес-
печенности взаиморасчетов с банками Чеченской республики и проинформиро-
вать о результатах МВД РФ".
   Первое же уголовное дело заставило пойти на  беспрецедентный  шаг.  В
июле 1992 года МВД России разослало телеграмму, в которой попросило,  до
принятия решения на правительственном уровне, срочно  приостановить  фи-
нансовые операции по конкретным авизо и переводным  телеграммам.  Номера
фальшивых документов занимали полторы страницы сплошного текста без про-
белов. Суммы предполагаемых выплат колебались в пределах от  960  до  11
миллионов.  Упоминались  названия  банков  "Соцразвитие",  "Центросоюз",
"Востокинвестбанк", "Профбанк", "Эрабанк" и другие. При этом МВД предла-
гало уделять особое внимание платежным документам, поступающим из  Чечни
и Дагестана.
   Об изобретателях гениальной "экспроприации" речь впереди. Что касает-
ся исполнения, то здесь особенно хитрить нужды  не  было.  В  российской
банковской системе до той поры действовал унаследованный от бывшего Гос-
банка СССР порядок, в соответствии с которым средства  на  счета  банков
зачислялись на основании так называемых кредитовых авизо. Они изготавли-
вались банками-отправителями самостоятельно. К числу уполномоченных бан-
ков относились специализированные Агропромбанк,  Жилсоцбанк,  Промстрой-
банк.
   Поддельные кредитовые авизо по своим внешним признакам, с учетом  ус-
тановленного порядка их заполнения, полностью соответствовали требовани-
ям действующих тогда правил ведения бухгалтерского учета. На  момент  их
поступления в банки они рассматривались как законные финансовые докумен-
ты. Если же учесть загруженность банковских служащих  и  огромный  поток
обрабатываемых ими бумаг, то станет понятна сложность выявления  "черной
кошки в темной комнате". Хотя можно допустить,  что  кошку  найти  никто
особенно и не хотел...
   Позже оперативники, занимавшиеся проблемой появления авизовок, прове-
рили десять самых крупных банков, замешанных в скандале. Выяснилось, что
на момент получения денег по фальшивым авизовкам все  они  находились  в
критическом положении. У них не оставалось выбора: либо брать незаконные
кредиты с помощью авизовок, либо объявлять о банкротстве и  выходить  на
улицу с протянутой рукой. Для  многих  финансистов  получение  воздушных
миллиардов оказалось спасительной соломинкой.
   И даже если бы какой-нибудь чересчур принципиальный бухгалтер захотел
проверить законность авизовок, сделать это ему бы не удалось. Установить
подлинность документов имеющимися  в  распоряжении  финансовых  структур
средствами было невозможно. А сверка операций по счетам  банков-отправи-
телей и банков-получателей растягивалась на долгое время и желаемого ре-
зультата не принесла бы.
   Центробанк России сделал попытку взять ситуацию под контроль. Прежняя
система расчетов между банками была признана порочной. Начиная с 1 апре-
ля 1992 года выписка  авизовок  для  зачисления  средств  по  корреспон-
дентским счетам производилась лишь расчетно-кассовым центром (РКЦ) Цент-
робанка России. По замыслу руководства ЦБ эти меры, как и  использование
спецсвязи для экспедирования авизо, должны были свести до минимума  риск
подделки или изготовления фальшивок. Предполагалось также ввести  особое
кодирование финансовых документов. Однако эти благие намерения серьезно-
го влияния на обстановку в кредитно-финансовой сфере не оказали.
   Из оперативных материалов: "МВД РФ разоблачена  организованная  прес-
тупная группировка, совершившая через Центробанк России  серию  мошенни-
ческих операций по  обналичиванию  многомиллиардных  сумм.  Проведенными
следственными действиями и оперативными мероприятиями установлено, что с
начала 1992 года из банков Грозного в коммерческие структуры Москвы  пе-
реведено не обеспеченных банковскими активами более 18  миллиардов  руб-
лей. Значительная их часть за взятки была обналичена и  вывезена  в  Че-
ченскую республику.
   По делу арестовано четыре человека, еще 25 человек задержано для про-
ведения следственных действий. Проведены сотни выемок документов, десят-
ки обысков, в ходе которых изъято 25 миллионов рублей наличными и  более
чем на четыре миллиона золотых изделий и ценностей.  Масштабы  работы  с
каждым днем расширяются. Сформирована  следственно-оперативная  бригада,
куда прикомандировано 60 следователей и сотрудников территориальных  УВД
и МВД".
   Сейчас, из-за продолжающегося долгие годы падения курса рубля,  сумма
похищенного - 18 миллиардов  рублей,  возможно,  впечатляет  не  слишком
сильно. Поэтому обратимся к привычным "измерениям".  По  ценам  середины
1992 года 18 миллиардов рублей равнялись  200  миллионам  долларов.  Для
сравнения в то время валютный резерв стран Балтии исчислялся 20-25  мил-
лионами долларов...
   Практически все хищения проводились по единой схеме. Получив не обес-
печенную реальными денежными  средствами  авизовку  (обычную  платежку),
коммерческий банк проводил ее через РКЦ Центробанка  России  и  зачислял
воздушные деньги на свой корреспондентский счет. Затем, в зависимости от
целей, обналичивал рубли для конкретного лица или распылял огромную сум-
му по нескольким счетам каких-нибудь  коммерческих  организаций.  Те,  в
свою очередь, либо пускали деньги в оборот, либо  передавали  их  другим
предпринимателям. Таким образом похищенные средства исчезали в  карманах
мошенников или терялись в ходе многочисленных переводов со счета на счет
мелких подставных организаций.
   Вот конкретный пример операций с  авизовками  из  уголовного  дела  N
81015/81664. Расчетно-кассовый центр по восьми кредитовым авизо зачислил
на счета банка "Стройкредит" 5,3 миллиарда рублей. "Стройкредит",  чтобы
не показаться скупым рыцарем, перевел всю сумму на текущий  счет  малого
предприятия "Москворечье". Эти кредитовые авизо, как  выяснилось  позже,
были составлены от имени пяти коммерческих структур, имеющих юридический
адрес в Грозном. А в РКЦ Центробанка, для "упрощения операций", их  при-
возило лично руководство МП "Москворечье". Последнее обстоятельство, на-
до полагать, значительно сократило время прохождения банковских докумен-
тов через чиновничьи инстанции. Правда, выяснить, с кем конкретно  руко-
водство МП "Москворечье" общалось в ЦБ, следствию не удалось. Зато прос-
ледить дальнейший путь миллиардов можно было по  бухгалтерским  докумен-
там.
   Как только денежные средства поступали на расчетный счет МП  "Москво-
речье", они  немедленно  переводились  другим  коммерческим  структурам,
вкладывались в товары или обналичивались.  Установлено  21  предприятие,
куда перечислена большая часть средств. Например, 120  миллионов  рублей
перечислены фирме "Иман" (зарегистрирована в Грозном - функционировала в
Москве). Деньги успели арестовать. 400 миллионов перечислены  ТОО  "Сам-
сон". На средства также удалось наложить арест. 50 миллионов  отправлены
на счет фирмы "Восток", чей директор немедленно снял 14 миллионов налич-
ными и скрылся. 700 миллионов рублей получены  АО  "Мерседес",  а  затем
частично переведены в другие коммерческие структуры или обналичены и вы-
везены в Грозный. 42 миллиона внесено в уставный фонд коммерческого бан-
ка, который был создан одним из лидеров чеченской группировки  в  Москве
для отмывания денег. Еще 75 миллионов обналичены и переданы некоему  че-
ченцу по имени Ваха. Другой житель  Грозного  Эрихан,  используя  личное
знакомство с одним из заместителей председателя правления ЦБ России, по-
могал быстро решать вопросы с зачислением денег на  счета  коммерческого
банка "Стройкредит".
   По такой же схеме проходили 860 миллионов рублей, поступившие от име-
ни малых предприятий "Магнат" и ДСК Грозного на расчетный счет  Люберец-
кого концерна "Люкон" в Инвестиционный Банк Экономического Сотрудничест-
ва (ИБЭС). Авизо были доставлены неким Воробьевым лично директору "Люко-
на". Тот, не откладывая в долгий ящик, сам отнес их председателю правле-
ния банка "ИБЭС", который непосредственно отвозил авизо в РКЦ и  контро-
лировал оперативную обработку платежек в самые короткие сроки.
   14 апреля и 8 мая 1992 года в РКЦ ЦБ России поступили два телеграфных
авизо: N 203 на 245 миллиона рублей.
   Во время обысков в офисах Бытбанка,  ТОО  "Мавр"  и  "АСС-Азия"  были
изъяты соответствующие инструменты для делания миллионов  из  воздуха  -
печати, штампы, бланки финансовых документов. Технико-криминалистическая
экспертиза подтвердила, что подложное кредитовое авизо на 490  миллионов
печаталось на пишущей машинке "Роботрон-202", изъятой в  помещении  Быт-
банка. На той же машинке изготавливались и другие платежные поручения. В
дальнейшем был установлен водитель грузовика, который перевозил в мешках
обналиченные 70 миллионов рублей. Выяснилось, что деньги около суток на-
ходились без охраны в кузове автомобиля на стоянке  рядом  с  гостиницей
"Россия". По аналогичным схемам похищались средства по другим авизо. Для
их доставки мошенники использовали различные пути:  почтовый,  телеграф-
ный, доставку нарочным.
   Из аналитических материалов ГУЭП МВД России: "Собранные  следственные
и оперативные материалы дают основания утверждать, что хищения  соверша-
лись с участием должностных лиц Центробанка России, коммерческих банков,
на корреспондентские счета которых зачислялись средства, и руководителей
предприятий,  предоставивших  свои  лицевые  счета  для  аккумулирования
средств, не обеспеченных кредитными ресурсами.
   При сложившейся ситуации в кредитно-финансовой системе  принятых  мер
для стабилизации обстановки недостаточно. Необходимо на  государственном
уровне разработать комплекс мероприятий по ликвидации структур,  парази-
тирующих на огрехах законодательства при переходе к рыночной  экономике.
Если этого не сделать, то они и в перспективе будут совершать еще  более
масштабные, замаскированные и опасные деяния, способные  свести  на  нет
любые прогрессивные преобразования и реформы".
   Ревизия банковских документов установила, что, кроме уже арестованных
43 фальшивых авизовок, банки Чечни не подтверждают еще 60 платежек.  Об-
щее число не обеспеченных кредитами авизовок достигло 103 на сумму около
34 миллиардов рублей!
   Стали известны коммерческие банки, на чей адрес  поступали  подложные
авизо: "Стройкредит", "Востокинформ", "Россия-МАЛС",  Московский  филиал
вологодского "Северного коммерческого банка", "Кредит-консенсус",  "Тер-
ра-банк", "Эрабанк", "Интербизнесбанк", "Мидсбанк", Банк профсоюзных ор-
ганизаций, "Собинбанк", Банк рыбного хозяйства, "Ремстройбанк",  "Элекс-
банк", "Окцион", "Столичный", "Востоксибкомбанк",  "Хлебобанк",  "Инком-
банк", "Росинтербанк", Российского кредитного  товарищества.  Установили
оперативники и фамилии операционисток РКЦ Главного управления Центробан-
ка России, которые обрабатывали финансовые документы. Из допросов опера-
ционисток выяснилось, что многие подложные авизо сначала поступали не  в
РКЦ, а в  коммерческие  банки,  после  чего  доставлялись  в  Центробанк
курьерами или руководителями банков. Эти обстоятельства, по мнению  опе-
ративников, ставили под сомнение позицию многих банкиров  об  их  непри-
частности к незаконным операциям.
   Позже эпопея с авизовками получила новый поворот. Видя, что платежные
документы с реквизитами банков Чечни строго  контролируются,  преступные
группировки изменили тактику. Только за одну неделю сентября было  выяв-
лено несколько поддельных авизо, имеющих печати коммерческих банков Мос-
ковской, Брянской, Кемеровской, Новосибирской областей и Республики  Та-
тарстан. В РКЦ Центробанка пришло по почте кредитовое  авизо  N  361  на
сумму 1,2 миллиарда рублей. Банк-плательщик  из  Бугульмы  (Татария)  на
запрос об авизо выслал ответ, что представления не  имеет  об  указанном
документе. Информация поступила своевременно, и перечисления  предназна-
чавшихся для коммерческого банка "Индустрия сервис" средств удалось при-
остановить.
   ...К началу 1993 года в производстве находилось более  160  уголовных
дел, возбужденных по фактам хищений денежных средств с помощью подложных
финансовых документов и чеков "Россия", Фиктивные кредитовые авизо  были
выявлены в количестве 2,5 тысячи на общую сумму 270  миллиардов  рублей.
Эпидемия фальшивых платежек приобретала тотальный характер. Если  раньше
авизовки с реквизитами банков Чечни составляли две трети от общего числа
выявленных, то к концу 1992 года их вылавливали практически во всех кра-
ях и областях России. Только с реквизитами банков Ставропольского края в
различные регионы страны поступило 151 фиктивное авизо на сумму 50  мил-
лиардов рублей. Изымались документы с печатями банков  Башкирии,  Перми,
Калининграда, Новосибирска, Челябинска, Таганрога и других крупных горо-
дов. При этом объемы подготавливаемых к хищению сумм постоянно  увеличи-
вались и редко составляли меньше миллиарда - двух.
   В Астрахани была пресечена попытка зачисления на  расчетный  счет  АО
"АСТГАЗ" 4 миллиардов 12 миллионов  рублей,  поступивших  по  кредитовым
авизо от несуществующего МП "Меркурий". Преступная группа, подготовившая
эту аферу, состояла из четырех человек. И все же самые значительные  хи-
щения совершались через коммерческие банки Москвы. Через них за год про-
шло 4048 поддельных авизо с реквизитами чеченских  банков  на  сумму  37
миллиардов рублей. Реально же обеспечен кредитными  ресурсами  был  лишь
один миллиард!
   Зачисленные на счета коммерсантов  деньги  превращались  в  роскошные
особняки в ближнем Подмосковье, дорогостоящие лимузины, часть денег  пе-
реводилась на счета зарубежных банков, где там же скупалась недвижимость
- отели, рестораны, виллы. Грозненский  лжекооператив  "Смена-3"  и  ТОО
"Аркадий", зарегистрированные в столице, сумели получить 1 миллиард  154
миллиона, из них 374 миллиона после конвертации  на  Московской  межбан-
ковской валютной бирже перечислили под товарный контракт фирме "Дайнпекс
Инк" в НьюЙорк. Другая преступная группа похитила и конвертировала  один
миллиард рублей, переведя валюту в банки Венгрии.
   МВД России удалось наложить арест на 20 миллиардов  рублей,  находив-
шихся в коммерческих банках. Кроме того, у подозреваемых в хищениях  лиц
было изъято денег и ценностей на сумму свыше четырех миллиардов  рублей.
По инициативе МВД Центробанком России сторнировано 32 миллиарда  рублей,
зачисленных по фиктивным документам. РКЦ  Центробанка  предотвращено  от
введения в обращение по фальшивым телеграфным и почтовым авизо 159  мил-
лиардов, а в целом не допущено хищение (по  неполным  данным  на  начало
1993 года) около 250 миллиардов рублей, арестовано 170  организаторов  и
исполнителей преступлений.
   Но предотвратить тяжкие последствия для экономики было уже  невозмож-
но. Перенасыщенность внутреннего рынка безналичными средствами,  введен-
ными в обращение по подложным документам, в совокупности с другими нега-
тивными обстоятельствами (снижением производства во всех отраслях,  без-
работицей, низкой конкурентоспособностью отечественных товаров на потре-
бительском рынке), усложнили положение в кредитно-финансовой сфере.  Это
выразилось в росте инфляции и падении курса рубля по отношению к  другим
валютам. По мнению заместителя начальника Главного управления по  эконо-
мическим преступлениям Кузьмы Шаленкова, совершение преступлений с  ави-
зовками стало возможным из-за безразличия руководства Главного  управле-
ния Центробанка России. Клиенты были допущены  к  внутренним  банковским
документам, должный контроль за процессами в финансовых  отношениях  от-
сутствовал. Центральный банк фактически произвел эмиссию,  равную  сумме
подложных кредитовых авизо. Кризиса можно было бы избежать  при  наличии
простейшей системы анализа платежей. Она позволила бы оперативно обнару-
жить необеспеченность миллиардных платежей, валом шедших из банков  Чеч-
ни, в силу мизерного остатка средств на счетах ее организаций. Но  никто
об этом не заботился.
   Открытость линий связи, обеспечивающих систему  межбанковских  расче-
тов, позволила преступникам использовать все каналы доставки  финансовых
документов. Только в Перми для изготовления фиктивных платежек было  за-
действовано четыре телетайпа, местонахождение которых не  могли  устано-
вить несколько месяцев.
   Схожая ситуация возникла в банковской системе при выделении Постанов-
лением Президиума Верховного Совета РФ в хозяйственный оборот  с  начала
1992 года чеков "Россия". Центробанк, утвердивший правила расчетов чека-
ми, не только не обеспечил их надежной защитой, но и произвел выдачу ре-
гиональным банкам без указаний серийных номеров. Это упущение и  неотра-
ботанность проверки обеспеченности чеков реальными денежными  средствами
привели к новому всплеску преступлений.
   Сотни подлинных чеков "Россия" оказались в руках  мошенников.  Причем
ни один из банков не заявил об утрате ценных документов, хотя вскоре бы-
ло выявлено несколько фактов хищений. Кроме того, появилась  информация,
что немало бланков чеков было изготовлено безучетно. В  частности,  чеки
югославского производства. МВД возбудило более 40 уголовных дел по  фак-
там хищения материальных ценностей с использованием  чеков  "Россия".  С
середины 1992 года практически ежедневно из обращения изымались чеки, не
заверенные печатями банков.
   Из оперативных материалов: "Массовое поступление в банковские  учреж-
дения платежных документов, не обеспеченных реальными активами, не  слу-
чайность, а заранее спланированная и хорошо организованная акция. Иници-
аторами ее, очевидно, являлись коммерческие банки, остро  нуждавшиеся  в
кредитных ресурсах после неожиданного и резкого  повышения  Центробанком
России процентных ставок весной 1992 года. Проводка подложных кредитовых
авизо позволяла банкам оставлять в своем распоряжении от 30 до  60  про-
центов проводимых сумм.
   Отличительной особенностью грандиозной аферы является участие в  каж-
дом деле выходцев из Чечни. Более половины арестованных в связи с  хище-
ниями по авизовкам - чеченцы. Они вступали в  сговор  с  представителями
коммерческих структур, изготавливали и  доставляли  фиктивные  платежки,
регистрировали лжепредприятия, от имени или в адрес которых  осуществля-
лись платежи, выполняли другие действия для отмывания денежных  средств.
При этом организаторы преступлений делали ставку на невозможность прове-
дения полноценных оперативно-розыскных мероприятий на территории Чеченс-
кой республики.
   Использование авизо и чеков "Россия" стало началом зарождения в масш-
табах страны "беловоротничковой преступности", когда организаторами  хи-
щений и махинаций являются высокоэрудированные образованные люди.  Прес-
тупления свидетельствуют о коррумпированности чиновников, а  в  мошенни-
честве, наряду с банкирами и коммерсантами,  замешаны  лица,  занимающие
высокие посты в государстве и обществе".


   Гуляй, Вася!

   Настоящей сенсацией стал арест всего руководства Центрального  опера-
ционного управления  Центробанка  России.  Никогда  раньше  правоохрани-
тельные органы не покушались на репутацию  финансовых  чиновников  столь
высокого ранга. Тем более, что предъявленные обвинения в получении  взя-
ток и  использовании  служебного  положения  в  корыстных  целях  свиде-
тельствовали не о единичных нарушениях закона и  морали,  а  о  глубокой
коррупции отечественной банковской системы в целом. В то время как  бюд-
жетные организации месяцами не получали зарплату, а лютый дефицит налич-
ности ощущался по всей стране, ответственные "государственные люди"  во-
левым решением по знакомству перечисляли десятки миллионов на счета  ли-
повых предприятий и давно прогоревших коммерческих банков.
   Для правоохранительных  органов  скандал  вокруг  громкого  дела  был
серьезной помехой. По свидетельству заместителя начальника Следственного
комитета МВД РФ Леонида Титарова, давлению подвергались многие сотрудни-
ки следственно-оперативной бригады, и в первую очередь  ее  руководитель
Игорь Цоколов. К чести юристов и оперативников, несмотря на прессинг ад-
вокатов и заказные статьи в печати, дело они довели до суда, а  обвиняе-
мым вынесены приговоры. Впрочем, "процесс банкиров" представляет интерес
не только для профессионалов. Он во многом характерен для нынешней ситу-
ации, а потому заслуживает подробного описания.
   Ключевой фигурой неприглядной истории оказался некий Андрей  Пилюгин.
Про таких, как он, обычно говорят: человек сложной судьбы. Пилюгин  имел
две судимости, причем приговоры по году каждый раз были условными. Полу-
чив второй срок, Пилюгин от контроля со стороны органов  внутренних  дел
уклонился и, покинув родной Оренбург, пустился во все тяжкие. Авантюриз-
ма ему было не занимать.
   Обосновавшись в столице, он быстро нашел себя... в финансовом  бизне-
се. Поясню для читателей. За плечами Пилюгина "висели" лишь десять клас-
сов средней школы. Да и не нужно ему было сушить мозги  в  аудиториях  и
библиотеках. Он обладал природным даром заводить полезные  знакомства  и
оказывать влияние на нужных людей. Кроме  того,  по  словам  следователя
Игоря Цоколова (за свою долголетнюю практику он повидал немало,  есть  с
чем сравнивать), Андрей Пилюгин "имел особый нюх - кому, как  и  сколько
дать в виде взятки". Понятно, что с подобными талантами в России человек
никогда не пропадет...
   Засветился он все на тех же авизовках. Правда, эту линию своей финан-
совой деятельности Пилюгин не слишком афишировал, предпочитая рассуждать
на другие темы. Например, почему за ним вдруг начали охоту "быки"  некой
группировки. Причем Пилюгин клятвенно заверял, что крайним  его  сделали
несостоятельные партнеры из Союзпрофбанка. Именно в офисе этого учрежде-
ния его и схватили красноярцы.
   Вывезли Пилюгина в Долгопрудный, где  авторитет  по  кличке  Дипломат
предъявил иск - 50 миллионов рублей, проведенных  якобы  по  "чеченской"
фальшивой авизовке через Союзпрофбанк. Пленника держали  в  яме  гаража,
систематически избивали, отняли машину,  телефон,  электронную  записную
книжку. Из рук похитителей тем не менее он  вырвался,  но  пребывание  в
"долговой яме" обернулось серьезными проблемами для здоровья.  Последнее
обстоятельство и толкнуло его к сотрудничеству с правоохранительными ор-
ганами.
   Позже Пилюгин рассказал Игорю Цоколову, что сдал его Георгий  Летунов
- председатель правления  акционерного  коммерческого  банка  "Союзпроф-
банк". Поскольку Пилюгин считал Летунова своим должником, да еще коварно
подставившим его бандитам, потерпевший с легким сердцем сообщил  милиции
много любопытного из приватной жизни нескольких  банков  и  коммерческих
структур, в том числе и ведущих чиновников Центробанка России.
   Знакомство с бандитами действительно обошлось ему дорого, и основания
поквитаться с обидчиками имелись. Убежав из плена, Пилюгин никак не  мог
избавиться от хромоты, жаловался на боли в почках и позже  вынужден  был
ездить на лечение в Швецию. Недуги ценного информатора  вынудили  опера-
тивников поместить его в госпиталь МВД. Кстати, с момента  добровольного
согласия давать показания сам взяткодатель, в соответствии  с  законода-
тельством, превратился в свидетеля. В милицейском госпитале он лежал как
генерал - в отдельной палате. А покой Пилюгина  круглосуточно  оберегали
два крепких бойца СОБРа. Врачебная помощь, усиленное питание и  врожден-
ный оптимизм очень скоро позволили ему не только акклиматизироваться, но
и войти в привычный жизненный ритм. По словам следователя Игоря  Цоколо-
ва, скучать Пилюгину было некогда. Большую часть времени больной  прово-
дил в обществе развеселых девиц, превратив палату в настоящий вертеп.
   Самыми частыми гостьями были две подружки Света и  Таня.  К  Пилюгину
они испытывали почти сестринские чувства и основания для этого, судя  по
всему, имели. Девицы, чьи телефоны стояли на прослушивании, обожали  об-
суждать сексуальную технику своего приятеля и давать оценку его  мужским
достоинствам. Об этих качествах партнера они были весьма  высокого  мне-
ния.
   Разумеется, Пилюгин тратил время не только  на  подруг.  Он  объяснил
следователям и оперативникам, как, не взламывая сейфов и не совершая во-
оруженных налетов на кассы, спокойно и без шума мешками вывозить миллио-
ны из самого главного банка России.
   Тем временем в Оренбургском УВД уклонившийся от исправительных  работ
Пилюгин был объявлен в розыск, а местные оперативники получили ордер  на
его задержание. Каким образом узник госпиталя прознал о грозящей ему бе-
де, остается загадкой. Однако результат не  замедлил  сказаться.  Бросив
налаженный быт в Москве и не ответив на многие вопросы, Пилюгин  скрылся
в неизвестном направлении.
   Следователи несколько приуныли. Оно и понятно: доказательства получе-
ния взяток чиновниками Центробанка строились в том числе и на показаниях
беглеца. Тогда за дело взялись оперативники Главного управления по  эко-
номическим преступлениям МВД России Виталий Лавренев,  Олег  Степанов  и
Иван Еськов.
   Помогли отыскать след Пилюгина его же подружки. Он не  терял  с  ними
связь, и из телефонных разговоров удалось установить, что Пилюгин  нахо-
дится в Прибалтике. Наконец сотрудники ФСБ запеленговали звонок беглеца.
Надо отметить, что здесь контрразведчики  совершили  почти  невозможное.
Они не только узнали, что абонент находится на территории ближнего зару-
бежья - в литовском городе Паневежисе, но сумели вычислить адрес, откуда
прошел звонок.
   Розыскные действия на территории чужой теперь Литвы осложнялись  мно-
гими юридическими и психологическими моментами. Во всяком случае,  Пилю-
гин этим воспользовался. Заметив за собой слежку, он довольно легко  об-
манул местную службу наружного наблюдения и сумел оторваться  от  машины
оперативников на мощном "Мерседесе600". Казалось, надежд на  продолжение
истории нет. И вновь выручили опыт и личные связи  Виталия  Лавренева  и
Ивана Еськова. Они отправились в Вильнюс и этапировали Пилюгина из  При-
балтики в Москву. Правда, на этот раз ему предоставили не апартаменты  в
госпитале МВД, а менее комфортную камеру следственного изолятора  в  Ле-
фортове. Интересно, что на момент задержания беглец уже  обладал  "зеле-
ным" паспортом гражданина Литвы. Как ему  удалось  за  считанные  месяцы
сделать то, что другим не под силу за годы, также остается тайной. Впро-
чем, с его-то способностями... Вернувшись в Москву, Пилюгин вновь  прев-
ратился в главного обличителя коррупционеров из Центробанка. Он  обладал
не только прекрасной памятью, но и тщательно фиксировал все свои коммер-
ческие операции. В гроссбухе пунктуального свидетеля в точности до рубля
отражены суммы подношений нужным людям, указаны купленные "для подарков"
вещи, - холодильники, магнитофоны, автомобили, телевизоры... Пилюгин и в
самом деле был бесценным человеком для следствия. Но прежде чем  перейти
к истории грехопадения Центробанка, для лучшего понимания ситуации нужно
вспомнить, в каких условиях оно произошло.
   Либерализация цен, проведенная с начала 1992 года, потребовала резко-
го увеличения объема денежной массы. В то же время ограниченные мощности
ГПО "Гознак", сложности в обеспечении необходимыми компонентами для про-
изводства банкнот, невозможность в короткий срок выпустить купюры  более
высоких номиналов не позволили решить проблему насыщения рынка  денежной
массой. Поэтому уже с января 1992 года сложилось крайне тяжелое  положе-
ние с наличностью.
   Нехватка денежных знаков приводила к задержкам заработной платы  бюд-
жетным организациям, вызывала социальную напряженность во многих  регио-
нах. Чтобы оценить серьезность проблемы, достаточно обратиться к статис-
тике. Задолженность по зарплате в России на 1 января 1992 года равнялась
39,7 миллиардам рублей. На 1 мая она составляла уже вдвое большую цифру,
а на 1 июля достигла 221,6 миллиарда рублей.
   Банком России проводилась работа по увеличению производства  банкнот,
развитию безналичных расчетов и строгому соблюдению  ведения  банковских
операций. Указом Президента РФ и принятием других документов все  юриди-
ческие лица, независимо от форм их собственности, должны были  рассчиты-
ваться по обязательствам в безналичном порядке,  действуя  через  банки.
Кроме того, предприятиям было предписано своевременно  сдавать  наличную
выручку в кассы банков и там же хранить имевшиеся денежные  средства.  В
своих же кассах можно было оставлять небольшие суммы, в  пределах  лими-
тов, установленных банками.
   Ситуация с наличностью в стране была просто катастрофическая. Об этом
свидетельствует указание Банка России от 27 февраля 1991 года, предписы-
вающее выдачу всем без исключения юридическим лицам  наличных  денег  на
хозяйственные нужды в пределах одной тысячи рублей. Исключение составили
организации, занимающиеся закупкой сельскохозяйственной  продукции.  По-
нятно, что в таких условиях на коне оказывался тот, кто распоряжался на-
личностью, или тот, кто имел подходы к таким распорядителям.
   Одной из организаций, которая имела право распоряжаться  наличностью,
было  Центральное  операционное  управление  Центробанка  России  (ЦОУ).
Деньги, как нетрудно догадаться, в главном банке страны водились. За ни-
ми, что также вполне понятно, доглядывали опытные  финансисты.  Один  из
них Равиль Ситдиков - начальник ЦОУ при Центробанке России. Его распоря-
жением от 10 мая 1992 года был установлен порядок  рассмотрения,  подго-
товки и выдачи ссуд. Согласно этому документу клиент, просивший  о  пре-
доставлении денег, должен  был  представить  в  ЦОУ  обоснованное  хода-
тайство, прилагая при необходимости экономические расчеты: обеспеченнос-
ти, своевременной возвратности  и  характера  использования  получаемого
кредита. Лишь после этого, с учетом  указаний  Центробанка  России,  ЦОУ
рассматривал вопрос кредита и в случае положительного решения заключал с
просителем кредитный договор.
   Сразу внесу ясность: даже если бы вы составили сверхобоснованный зап-
рос и гарантировали бы своевременное возвращение кредита, у вас было  бы
ничтожно мало шансов на положительный ответ. Получение льготной  кредит-
ной линии в Центробанке - мечта любого бизнесмена. И не  только  потому,
что в главном банке страны самые низкие процентные ставки.  Как  следует
из материалов уголовного дела, они дополнительно могли  корректироваться
в пользу просителя. Так, если в Центробанке России кредитная ставка  (то
есть процент от выданной суммы, который берущий обязан вернуть в указан-
ный срок) назначалась не менее 50 процентов, "свои" клиенты могли  наде-
яться на ее снижение до 20, а то и до 18 процентов. Кто же  был  "свой",
кому и как удавалось найти ключик к неприступным финансистам Центрально-
го банка России?
   Из показаний Пилюгина: "В апреле я познакомился с Летуновым  Георгием
Ивановичем, работавшим председателем правления  Союзпрофбанка.  Подружи-
лись, он даже приглашал меня в гости. Примерно в декабре у меня возникла
идея создать сильную производственнокоммерческую структуру, замыкающуюся
на банк. Одновременно я познакомился с президентом концерна "ГОАР"  Сер-
жем Джиловяном. Ранее я знал этот концерн, его мощности и обороты.  "ГО-
АР" закупал крупные партии товара и реализовывал их через свою  торговую
сеть".
   Сказано - сделано. Скоро Пилюгин осуществил свой проект. Он стал гор-
до именоваться генеральным директором акционерного общества  "Славянский
торговый дом". К нему и обратился Джиловян с предложением помочь  добыть
кредит. Детали сотрудничества со слов Пилюгина выглядели так:
   "За использование кредитных средств "ГОАР" гарантировал нам  дивиден-
ды. Я пообещал поговорить с Летуновым, который, кроме меня, не подпускал
к себе никого. Летунов сказал, что снять деньги можно только под закупку
сельхозпродукции и только тем предприятиям, которые имеют счет в его Со-
юзпрофбанке. Я пояснил Летунову, что "ГОАР" отдает нам 18  процентов  от
обналиченной суммы. Половину получают посредники, предлагающие нам сдел-
ку, и инкассирующие полученную сумму, а оставшиеся девять процентов  по-
лучат те, кто обналичку проведут..."
   Чтобы девять процентов не показались крохой, назову цифру обналички -
80 миллионов рублей. Переведя в оговоренные  сделкой  проценты,  получим
7,2 миллиона рублей. И сделаю еще одну калькуляцию. Учитывая,  что  речь
идет о 1992 годе, выражу все в привычных "зеленых". Похлопотав о  креди-
те, Летунов с Пилюгиным могли получить за посредничество ни много ни ма-
ло 51,4 тысячи долларов. Неплохо, правда?
   Выдать деньги Союзпрофбанк самостоятельно не мог, их у него не  было.
Зато получить нужную сумму для "ГОАРа" в Центробанке Летунов возможность
имел. Он хорошо знал финансистов ЦОУ и запросто мог просить  их  обнали-
чить даже немалую по тем временам сумму.
   Какими же сверхъестественными качествами обладал глава Союзпрофбанка,
почему он пользовался особыми льготами строгих и неприступных  руководи-
телей ЦОУ?
   Из показаний Андрея Пилюгина: "Летунов сказал, что он  договорился  с
ЦОУ, деньги будут, но для  этого  надо  помочь  работникам  Центробанка.
Спросил меня, что можно им предложить. Я составил список вещей  и  това-
ров, отдал его Летунову, предварительно отпечатав на  компьютере.  Через
день Летунов возвратил список с проставленным количеством по каждой  по-
зиции. Я сейчас уже точно не помню, на том листке или на другом от  руки
были написаны адреса: Мартынова Владимира, отчества не помню, он руково-
дил кассовым управлением, ему подчинялась приемка и выдача денег; Ситди-
кова Равиля Ахметовича, начальника ЦОУ; Тычковой или Тучковой, точно  не
знаю, работает первым заместителем начальника ЦОУ, и Валентины Ивановны,
фамилию не знаю, которая руководит кредитным управлением".
   Тщательная проверка показаний Пилюгина путем допросов  его  знакомых,
окружения, проведения документальных ревизий и выемок  банковских  доку-
ментов позволила доказать вину Ситдикова и его заместителей в  получении
взяток. Подтвердили доставку "даров" по месту  жительства  руководителей
ЦОУ их соседи по дому. Зато документальными ревизиями концерна "ГОАР"  и
его дочерних предприятий доподлинно установлено,  что  никакой  закупкой
сельскохозяйственной продукции эти коммерческие организации  не  занима-
лись.
   Рассказывая о деталях передачи взяток работникам ЦОУ, Пилюгин  добро-
вольно выдал следователям хранившиеся у него в Курской области  черновые
записи-два еженедельника. Он постоянно вел учет своих трат,  чтобы  ком-
паньоны не могли обвинить его в утаивании денег. В одном из еженедельни-
ков имеется запись, сделанная рукой Пилюгина (сохранена орфография  ори-
гинала):
   "Кредит 25000$. ВАЗ-21099-7500$. Обналичка 50000$ =  ВАЗ-21063-5170$.
ВАЗ-21041-6200$"
   1. Видеокамера - 5 шт. x 1200$ = 6000$
   2. Тел. "Сони" - 5 шт. x 1350$ = 6700$
   3. Холодильник "Филипс" - 5 шт. x 1 180$ = 5900$
   4. Стереомагнитофон авт. - 5 шт. x 275$ = 1375$
   5. Радиостанция - 5 шт. - ?
   6. Пальто зимнее меховое - 1 шт. ?"
   Комментируя содержание записей, Пилюгин рассказал:
   "Здесь отражен первоначальный  вариант  списка  товаров,  которые  мы
предлагали работникам банка. Мы включили туда видеокамеры, телефоны, хо-
лодильники, стереомагнитолы. Этот список я скопировал с  листа,  отпеча-
танного на компьютере. Его мы показывали банкирам для согласования.  Они
перечень дополнили одним плейером, пятью радиостанциями "грибы собирать"
и одним зимним меховым пальто. Позже список корректировался еще раз.  Но
что важно - количество заказывалось, как правило, на пять  человек.  Кто
из них был пятым, я не знаю. Мы думали, пятым заполз к ним Летунов.  Но,
как выяснилось позже, это был другой человек..." Оставим вопрос  о  "пя-
том" пункте открытым. Кто был еще одним получателем  взятки,  установить
не удалось. И хотя в этом случае Летунов не "заполз", в  иных  ситуациях
он не терялся и получал за хлопоты сполна. Пилюгин говорил без обиняков:
"Летунову я передал 8400 долларов за то, что он разрешил провести сделку
для "ГОАРа" на 25 миллионов... Георгий  Иванович  распределяет,  кому  и
сколько дать. Когда директор ТОО "Валентине" Чернов  подошел  ко  мне  и
предъявил претензии, что ему дают мало денег, я сразу же направил его  к
Летунову, за которым было решающее слово".
   Следствие установило, что такие "фирмы", как  "Павада",  "Валентине",
"Профиль", а позднее "Славянский торговый дом", создавались с единствен-
ной целью - выкачивать путем кредитов наличность в банках в целях лично-
го обогащения. Сотрудник АО "Славянский торговый дом" Терентьев лаконич-
но, но емко сформулировал кредо своего шефа: "Основным видом бизнеса Пи-
люгина являлось не производство и торговля,  а  превращение  безналичных
денег в наличные".
   Очень скоро "денежный насос" начал работать ритмично и  бесперебойно.
Коммерсанты, нуждавшиеся в "живых" купюрах, выходили на контакт с  Пилю-
гиным. Тот объяснял условия сделки. Если они устраивали обе стороны, Пи-
люгин, с просьбой открыть кредитную линию  "для  закупки  сельхозпродук-
ции", шел в Союзпрофбанк к Летунову. Тут стороны уже ни о чем не догова-
ривались, так как сотрудничали давно и понимали друг друга с  полуслова.
Затем Летунов ехал в Центробанк к  своим  друзьям  из  ЦОУ.  А  те,  идя
навстречу руководству Союзпрофбанка, в фантастически быстрые сроки  отк-
рывали кредит и выдавали наличные деньги.
   Купюры, в плотных, запаянных в полиэтилен банковских упаковках,  заг-
ружали в багажники "Жигулей" прямо на Неглинной улице у старинного  зда-
ния Центробанка. Быстро отвозили мешки с деньгами "закупщикам  сельхозп-
родукции" и ехали назад, за новой порцией рублей...
   Нужно заметить,  что  в  соответствии  с  существующими  правилами  и
инструкциями Центробанка выдача наличных денег должна осуществляться  на
основании заявок, ежеквартально предоставляемых коммерческими банками  и
предприятиями. Любые изменения в потребности наличных  денег  в  сторону
увеличения или уменьшения в  течение  квартала  производились  по  хода-
тайствам клиентов, которые рассматривались руководством  ЦОУ.  Существо-
вавший в то время острейший дефицит наличности делал  практически  невы-
полнимой задачу получения денег сверх запланированного лимита. Это  пра-
вило действовало для всех, но не для друзей  ЦОУ,  к  коим,  несомненно,
принадлежал глава Союзпрофбанка Летунов. Его клиентам Центробанк  "отсы-
пал" наличность, десятикратно превышающую запланированный лимит!
   Выборочной проверкой установлено, что только в первом  квартале  1992
года, при наличии заявки от коммерческого банка "Союзпрофбанк" на  сумму
19,9 миллиона рублей наличных денег ему выдано 174,9 миллиона.
   Выдавая деньги для клиентов Союзпрофбанка, в ЦОУ не  могли  не  пони-
мать, что о возвращении кредитов речь идти не может. Даже новичок в  фи-
нансовом деле без труда мог разобраться, что банк в долгах как в шелках.
Его дебетовое сальдо на февраль 1992 года составляло 512  миллионов,  то
есть сам банк уже был неплатежеспособен. Тем не менее оплата  с  коррес-
пондентского счета продолжалась, и сальдо увеличилось еще больше, соста-
вив 2 миллиарда 624 миллиона рублей!
   На какой-то момент благополучное существование  Союзпрофбанка  оказа-
лось под угрозой.  В  ЦОУ  даже  ставится  вопрос  о  правомерности  его
дальнейшего функционирования. Однако решение о прекращении работы Союзп-
рофбанка  не  принимается.  Банкиры  ЦОУ  продолжают  списание  денежных
средств с корсчета даже при наличии дебетового сальдо. В результате, вы-
ражаясь языком рядового клиента, Союзпрофбанк увеличил свой  долг  до  4
миллиардов 454 миллионов рублей. Всего же за период 1991-1992 годов банк
выдал кредитов на 10,5 миллиарда!
   Из материалов обвинительного заключения: "Следствие указало на грубые
нарушения со стороны руководителей ЦОУ в выдаче и пролонгации  Союзпроф-
банку централизованных кредитов в период получения Ситдиковым,  Туровой,
Попруга и Мартыновым организованных Летуновым в интересах Пилюгина  взя-
ток... Можно сделать однозначный вывод  о  корыстной  заинтересованности
перечисленных обвиняемых в необоснованной выдаче  Союзпрофбанку  крупных
сумм наличных денег".
   Один из коммерсантов, проходивших по делу в качестве свидетеля, расс-
казал: "Я организовал фирму "Сэнди". У нас было два выгодных  контракта:
по сахару и сигаретам "Мальборо". Мы около полутора месяцев ходили к Ле-
тунову, просили дать нам кредит. Так как мы были клиентами  Союзпрофбан-
ка, нам прямо отказано не было, но и кредит мы не получили. Хотя я искал
подходы, ездил с Летуновым на рыбалку, ремонтировал его автомашину".
   Видно, не там искал подходы руководитель фирмы "Сэнди"...
   Росло число клиентов, обслуживаемых ЦОУ через Союзпрофбанк. А  вместе
с этим удлинялся список подношений, который позже в уголовном деле  зай-
мет несколько страниц машинописного текста. После плейеров и  радиостан-
ций "ходить по грибы" настал черед других не менее приятных  "сюрпризов"
- ковров ручной работы, каждый стоимостью более тысячи долларов, двухка-
мерных холодильников, микроволновых печей, стиральных машин,  пылесосов,
мужских дубленок, музыкальных центров... Все это  закупалось  в  четырех
экземплярах, чтобы, не дай Бог, никому обидно не было.
   Со временем Пилюгин стал вхож не только к Летунову,  но  и  в  святая
святых - Центробанк России. Он имел пропуск,  позволивший  ему  в  любое
время заглянуть в ЦОУ.  Своему  телохранителю  Пилюгин  как-то  заметил:
"Зайду к Равильке, поболтаем о том о сем..." Равилькой  Пилюгин  называл
начальника ЦОУ Центробанка России Равиля Ситдикова. Сближение с банкира-
ми упростило и задачу Пилюгина - выбор достойной компенсации за их  тру-
ды. Иногда вознаграждение сводилось к простой  как  мир  форме,  которая
умещалась в обычном конверте.
   Из материалов обвинительного  заключения:  "На  первоначальном  этапе
расследования  факт  получения  взятки  валютой  подтвердило  и  главное
действующее лицо описываемых событий - Мартынов. Отвечая на поставленный
следователем вопрос, получал ли он лично от Пилюгина какие-либо  вещи  и
ценности, Мартынов сказал: "От него я получил в качестве  вознаграждения
20 тысяч долларов США, которые он мне отдал в пакетике  в  моем  кабине-
те... Эту сумму примерно в равных долях я разделил между мною, Туровой и
Попруга". Кроме денег, руководителям ЦОУ Пилюгин "дарил" автомашины - по
одной Туровой, Попруга и Мартынову. На тот момент, кстати, эти машины не
были единственными у обвиняемых.
   После очной ставки Пилюгина с Туровой последняя  заявила,  что  стала
"жертвой в чьей-то политической игре". Между тем, как следует из показа-
ний Пилюгина, к политике полученные взятки никакого отношения не  имеют:
"Было сразу оговорено у Валентины Ивановны (Попруга. - Примеч.  автора),
что господину Мартынову - девяносто девятая модель "Жигулей",  Валентина
Ивановна настаивала и просила "04", а когда зашел разговор о третьей ма-
шине... они сказали оформить ее на Раису Федоровну  (Турову.  -  Примеч.
автора) и спросили ее о модели. Она ответила, что ей все равно, если бу-
дет машина, то будет, если не будет, то и не надо".
   Несмотря на стремление следствия представить наиболее полную  картину
коррупции в ЦОУ Центробанка России, многое по объективным причинам оста-
лось недоказанным. Можно лишь догадываться  о  "границах  благодарности"
десятков других коммерческих фирм и банков, которые были клиентами  ЦОУ.
Кое-что удалось установить оперативным путем. Например, квартиры,  кото-
рые появились у родственников банкиров, поездки  за  границу,  кредитные
карточки, земельные участки... При проверке клиентов Союзпрофбанка уста-
новлено малое предприятие "Художественное объединение "феникс", которому
выданы наличными "всего лишь" 240 миллионов рублей. (По курсу на тот пе-
риод 1,7 миллиона долларов.) По поводу выдачи наличных  денег  "фениксу"
заместитель председателя правления Союзпрофбанка Н. Кошкин, отмечая при-
частность к операции Мартынова, пояснил (цитирую по материалам уголовно-
го дела):
   "Летунов находился в Центральной клинической больнице  на  Рублевском
шоссе, где проходил обследование. Поэтому вопрос о выдаче наличных денег
пришлось решать мне. Прежде чем дать разрешение на выдачу, я по телефону
связался с Мартыновым и узнал, что с ним вопрос согласован..."
   Установить и допросить директора  малого  предприятия  с  символичным
названием "Феникс" не представилось возможным, по причине отсутствия как
директора, так и самого предприятия, имеющего фиктивный юридический  ад-
рес. Это еще одно свидетельство распространенности создания липовых фирм
с единственной целью - получения кредитов и наличных средств.
   Следствие продолжалось год, а итогом его работы явились 60 томов уго-
ловного дела. Еще год обвиняемые и их адвокаты знакомились с  материала-
ми. И почти год дело слушалось в Московском городском суде.
   Приговор был оглашен за несколько дней до начала 1997 года. И  вызвал
он вполне объяснимую реакцию. Одни восприняли его с чувством  удовлетво-
рения по поводу хорошо сделанной работы. Другие  возмущались  суровостью
наказаний. Равиля Ситдикова, Владимира Мартынова и Георгия Летунова при-
говорили к семи годам лагерей. К банкиршам, учитывая их возраст  и  пол,
суд отнесся снисходительнее - Валентина Попруга получила  шесть  лет,  а
Раиса Турова три года. Последняя уже освободилась и работает на  прежнем
месте.
   Приговор будет обжалован в Верховном Суде России. Об  этом  сразу  же
заявили банкиры и их  адвокаты.  Они  же  возмущались  несправедливостью
судьи, говорили о предвзятости  в  отношении  к  обвиняемым  и  уверенно
предсказывали отмену приговора. Думаю, это вряд ли возможно.  Московский
городской суд никак не упрекнешь в жесткости. Из окончательной  редакции
приговора ушли злоупотребления служебным положением и нарушение правил о
валютных операциях. Что касается взяток, то  и  здесь  срок  заключения,
учитывая действующую в старом УК вилку, вполне умеренный. Возмущение  же
приговором, на мой взгляд, объясняется иными причинами.
   1992 год был самым "урожайным" для тех, кто действовал в кредитно-фи-
нансовой сфере.  Банкиров,  коммерсантов,  бизнесменов  пьянили  шальные
деньги, получаемые с помощью легко добываемых  кредитов.  Капитал  можно
было сколотить на пустом месте - только чуть-чуть удачи и разумного рис-
ка. Всеобщий психоз растащиловки, по принципу известной  частушки:  "Гу-
ляй, Вася! Ешь опилки...", охватил даже вполне правопослушных и  умерен-
ных в своих желаниях людей. Девиз "Жить у реки и не напиться!" стал  мо-
тивом действий практически всех сотрудников банков. Не миновал он и  фи-
нансистов ЦОУ.
   Обидно же, в самом деле. Тащили-то все, а отвечают только они...


   "Двойники" из Варшавы  

   Дефицит наличных денег заставил государство включить печатный  станок
на полную мощность. Спешка, как известно, до добра никогда  не  доводит.
Выпущенные в обращение Банком России в 1993 году 50-тысячные купюры ста-
ли подтверждением этой народной мудрости.
   Новый хрустящий полтинник, который должен был скрасить жизнь  сограж-
дан и вылечить финансовую систему страны от хронического безденежья, как
будто бы решил поставленные задачи. Он выделялся из всех предыдущих  со-
ветских и российских банковских билетов веселеньким многоцветьем. В  от-
личие от скромных болотногрязных заокеанских собратьев - зеленых  амери-
канских долларов, отечественный шедевр полиграфии пестрел радужными  то-
нами. Создатели полтинника заботились, конечно, не о праздничном настро-
ении обладателей дензнаков. Вероятно, составляющая сложный узор цветовая
гамма должна была защитить банкноты от  подделок.  Увы,  купюра  образца
1993 года войдет в историю российской  криминалистики  как  самый  яркий
пример неудачной защиты денежных знаков. Уже через несколько месяцев на-
чали поступать сообщения о хождении фальшивок в разных областях  России.
Само по себе это обычное явление.  Государственные  казначейские  билеты
подделывали везде и во все времена. Но то, что случилось позже, превзош-
ло даже наиболее мрачные прогнозы опытных оперативников. К середине 1994
года в России и соседних странах фальшивые 50-тысячные купюры начали по-
являться миллионами...
   Пресечь канал для переброски в страну самой крупной партии поддельных
полтинников удалось с помощью рискованной оперативной комбинации, прове-
денной сотрудниками МВД РФ. Для изобличения мошенников  офицер  Главного
управления по экономическим преступлениям отправился в Польшу и, под ви-
дом оптовика-покупателя, внедрился в банду фальшивомонетчиков.  Подобная
операция, по словам начальника отдела ГУЭП Владимира Ускова, проводилась
впервые за всю историю службы. Риск для сыщика, конечно,  был.  Нынешние
фальшивомонетчики, если на кон ставится успех в бизнесе, действуют самы-
ми жестокими бандитскими методами. Только за варшавской группой, по опе-
ративным данным, числилось три убийства провалившихся или  заподозренных
в связях со спецслужбами продавцов фальшивых денег. Поэтому детали  опе-
рации сначала тщательно обсудили с польскими коллегами из  подразделения
по организованной преступности и заранее просчитали возможные  варианты.
Встречи и переговоры человека из Москвы проходили под контролем,  и  ре-
зультат того стоил. У мошенников было изъято 265 миллионов фальшивых де-
нег.
   Польские "двойники" российских 50-тысячных купюр "засветились" в  ав-
густе 1994 года на ВВЦ. Тогда, благодаря внимательности  кассира  одного
из коммерческих банков, удалось изъять 832 подделки. А  позже  произошел
обвал. В Россию хлынул поток фальшивок. Преступники  не  замедлили  вос-
пользоваться слабой защищенностью 50-тысячных банкнот и наладили  массо-
вое производство высококлассных банковских билетов. За год  с  небольшим
милицией было изъято около двух миллиардов фальшивок практически во всех
регионах России от Дальнего Востока до Балтики.
   Криминалисты сразу же обратили внимание  на  исключительное  качество
бумаги. Она почти ничем не отличалась от "родной" -  эмиссионная,  снаб-
женная вполне достоверными водяными знаками, со специальными вкрапления-
ми защитных "ворсинок". Вскоре удалось установить и авторов чуда  полиг-
рафического  мастерства.  Мошенники  действовали  где-то  на  территории
Польши и занимались подделками давно. Еще в начале 1993 года местная по-
лиция задерживала курьера с чемоданами фальшивых украинских карбованцев.
   Здесь позволю себе небольшое отступление. Приходилось видеть  липовые
полтинники и раньше. Ни в какое сравнение с польскими они не  идут.  Как
правило, это грубо сработанные фальшивки. Отличить от подлинных их легко
- рыхлая бумага, размытая печать, недостоверный цвет. Когда же  Владимир
Усков положил передо мной две банкноты и предложить указать  на  подлин-
ную, пришлось довольно долго выбирать, какая же действительно "преследу-
ется по закону". Объяснялся феномен просто. Польским  мошенникам  еще  в
1992 году удалось закупить в ФРГ несколько тонн специальной бумаги с во-
дяными знаками "лабиринт" и приспособления для нанесения на банкноты се-
рий и номеров.
   Расследование было затруднено тем, что в руки оперативников МВД попа-
дали посредники или продавцы мелких  партий.  Сами  же  умельцы  успешно
конспирировались и ускользали из ловушек, так как находились на террито-
рии другого государства. Несколько арестов, проведенных польскими  поли-
цейскими, ясности в дело не внесли. Задержанные молчали, а тех,  у  кого
развязывался язык, подельники просто убирали.
   Один из организаторов группы, авторитет по кличке Цербер,  почти  год
находился в варшавском следственном изоляторе. Полиция отпустила его  на
свободу под залог в надежде, что Цербер сделает ошибку и выведет на след
компаньонов. Но авторитет так никуда польских сыщиков и не привел -  че-
рез два дня "БМВ", в котором он ехал, был подорван мощной радиоуправляе-
мой миной.
   Удача улыбнулась сотрудникам ГУЭП в августе 1995 года. Их коллегам из
Регионального управления по организованной преступности ГУВД  Московской
области стало известно о варшавском коммерсанте, предлагавшем российским
партнерам приобрести крупную партию  качественных  польских  50-тысячных
купюр.
   Оперативники проверили информацию. Все совпало - качество бумаги, ха-
рактер водяных знаков, даже аппетиты фальшивомонетчиков (они хотели пос-
тавить в Россию под 50-процентную  оплату  любое  количество  подделок).
Сотрудники ГУЭП, взвесив все за и против, начали оперативную игру.
   Заручились поддержкой польских спецслужб. Те, получив данные на  раз-
рабатываемых российскими сыщиками лиц, подтвердили полученные  сведения.
Продавцы имели отношение к фальшивомонетничеству. С этого  момента  рос-
сийская сторона уже не играла "втемную". Решено было ввести в комбинацию
опытного офицера, имевшего подходящие для выполнения сложной задачи тем-
перамент и физические данные.
   "Покупатель" несколько раз звонил в Польшу, оговаривал детали  встре-
чи, осторожничал, чтобы не вызвать подозрение мошенников. Наконец  время
контакта было согласовано. Первая встреча состоялась в одном из варшавс-
ких отелей 25 июня 1996 года. Переговоры с двумя членами банды записыва-
лись скрытой видеокамерой. Продемонстрировав образцы, продавцы договори-
лись привести заказанную сумму через несколько часов.
   Дальнейшее было вопросом техники. Граждане Польши Яцик Малита и Кшиш-
тоф Петрасински до условленного места свои миллионы не довезли.  Сотруд-
ники польской полиции взяли их с поличным - 5300 листами поддельных рос-
сийских 50-тысячных банковских билетов. Так завершилась не имеющая  ана-
логов совместная операция оперативников ГУЭП МВД и их польских коллег.
   Позже польские полицейские сумели задержать двух полиграфистов, у ко-
торых изъят печатный станок и несколько десятков печатных  форм.  Но  до
конца расследования этого дела еще далеко. Аресты на территории Польши и
России продолжаются, изымают и подделки. Правда, теперь проблема уже  не
столь актуальна, так как получили хождение новые, гораздо лучше защищен-
ные 50 и 100-тысячные денежные знаки Центробанка России.
   Фальшивомонетничество едва ли не самый древний  вид  "цивилизованной"
преступности. Подделка денег появилась с  момента  возникновения  товар-
но-денежных отношений и постоянно преследовалась  законом  как  наиболее
тяжкое преступление. Государство всегда жесточайшим  образом  наказывало
за изготовление фальшивых денег, и во многих странах до сих пор это пра-
вонарушение карается смертной казнью.
   В России за  подделку  монет  в  разные  периоды  истории  наказывали
по-разному: вливали в горло расплавленный металл, отрубали руки и  ноги,
топили в воде, ссылали на вечную каторгу. При тишайшем Алексее  Михайло-
виче было казнено семь тысяч человек, уличенных в изготовлении фальшивых
монет. Впрочем, в советское время и в старом российском Уголовном кодек-
се за изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг, совершен-
ных в виде промысла, предусматривалось лишение свободы на срок  до  пят-
надцати лет и даже смертная казнь.
   Сегодня в США фальшивомонетчики могут быть  приговорены  к  15  годам
тюрьмы или штрафу. В Дании - к 12 годам тюрьмы, в Бельгии уголовный  ко-
декс предусматривает наказание за подделку денег в виде каторжных  работ
сроком от 15 до 20 лет. В Японии лиц, виновных в изготовлении  фальшивых
японских иен, приговаривают к пожизненной каторге, но при этом  за  под-
делку долларов США отправляют на каторгу лишь на два года.
   Символично, что самым знаменитым  фальшивомонетчиком  нашего  времени
специалисты МВД считают личного шофера бывшего Генсека Михаила  Горбаче-
ва. Правда, он возил Михаила Сергеевича, когда тот занимал пост  первого
секретаря Ставропольского крайкома КПСС. Подделки этого умельца  удивили
экспертов-криминалистов МВД СССР своим высочайшим качеством.  Причем  на
дворе шел 1977 год, и ни о каком цветном ксероксе или струйном принтере,
понятно, и речи быть не могло. Просто человек подошел  к  делу  с  голо-
вой...
   Ставропольский "левша" успел отпечатать 1249  двадцатипятирублевок  и
46 пятидесятирублевок на сумму 33 545 рублей. Подделки обнаруживали в 68
городах СССР, а взяли фальшивомонетчика при сбыте "четвертных"  на  кол-
хозном рынке в Черкесске. Уже после вынесения приговора (двенадцать  лет
лишения свободы) к нему обратились с просьбой - рассказать  о  "секретах
мастерства". Он охотно согласился, и об этом сняли многочасовой  учебный
фильм для внутреннего пользования.
   Вспоминается старый анекдот советских времен. Фальшивомонетчики  наш-
тамповали двадцатирублевые купюры и решили "разменять" их у соседей.  Те
согласились и обменяли фальшивки на "подлинные" пятнадцатирублевые банк-
ноты... Конечно, такая ситуация нам пока не угрожает,  хотя  преступники
действительно поставили производство фальшивых денег на поток.
   В прошлые годы фальшивомонетчики считались в уголовной  среде  своего
рода уникумами. Они имели художественный вкус, глубокие познания  в  хи-
мии, полиграфии, владели техникой гравировки. Ценило таких спецов и  ла-
герное начальство. Именно фальшивомонетчики по иронии судьбы оформляли в
тюрьмах и исправительных учреждениях ленинские комнаты и  всю  наглядную
агитацию. Технический прогресс изменил традицию.
   Сегодняшний фальшивомонетчик может быть  примитивным  и  ограниченным
громилой, Ему нет нужды изучать процессы цинкографии,  достаточно  хоро-
шенько проштудировать технический паспорт многофункционального  ксерокса
- и поддельные купюры любого достоинства посыпятся к его ногам  в  любом
количестве.
   Доступность копировально-множительной техники, распространение  кото-
рой раньше монопольно контролировало государство, привело к взрыву этого
вида преступлений.  Электрографические  аппараты  позволяют  производить
банкноты, отличить которые от подлинных почти  невозможно.  В  настоящее
время каждые девять из десяти фальшивых купюр  выполнены  с  применением
копировальной техники.
   Повысилась организованность и профессионализм фальшивомонетчиков. Они
устанавливают международные связи, распределяя роли и сферы  деятельнос-
ти, сращиваются с дельцами наркобизнеса и контрабанды. Особенно эти тен-
денции стали заметны после либерализации пограничных и  таможенных  пра-
вил, внедрением российской экономики в общеевропейские процессы. В прош-
лом году органами внутренних дел совместно с полицией  зарубежных  стран
осуществлялись оперативно-розыскные мероприятия в отношении 94 иностран-
ных граждан, подозреваемых в фальшивомонетчичестве.
   С введением внутренней конвертируемости  рубля  у  правоохранительных
органов России возникла дополнительная проблема. Наиболее часто подделы-
ваемой валютой является доллар США, и с появлением его на легальном оте-
чественном рынке число подделок "зеленых" стало расти  с  каждым  годом.
Особой тревоги эта тенденция у криминологов не вызывает, так как фальши-
вые долларовые банкноты имеют хождение в 87 странах Азии, Африки, Европы
и Латинской Америки, а всего в  мире  конфисковали  500  миллионов  под-
дельных долларов. И здесь Россия идет нога в ногу с  цивилизованным  ми-
ром.
   Кстати, по данным МВД, ситуация на "рынке" фальшивых денег в  послед-
нее время стабилизировалась. За 1996 год зарегистрирован даже спад этого
вида преступлений - 8,7 тысячи, что на 12 процентов  меньше,  чем  годом
раньше. Предотвращен выброс в обращение фальшивых  отечественных  купюр,
иностранной валюты и государственных ценных бумаг  на  сумму  свыше  1,5
миллиарда рублей. Из обращения изъято около 24  тысяч  поддельных  купюр
Банка России и около пяти тысяч фальшивок иностранной валюты. Разоблаче-
ны группы "умельцев" в Москве, занимающиеся кустарным изготовлением "зе-
лени" на дому, арестованы участники хорошо организованной банды  фальши-
вомонетчиков в Жуковском, которые наладили выпуск стодолларовых банкнот.
Изымают подделки и задерживают мошенников в других городах.
   Криминологи считают, что снижение числа таких преступлений связано  с
арестами в Польше, остановившими "филиал"  российского  Гознака,  а  еще
больше - с войной в Чечне, которая наряду с Ливией  и  Ираном  считается
лидером по изготовлению фальшивых денег. Военные действия в Грозном  на-
несли огромный удар по бизнесу фальшивомонетчиков.  Сейчас  приток  "че-
ченских" долларов и рублей сократился в несколько раз. Но можно не  сом-
неваться, что наступившим миром воспользуются не  только  правопослушные
граждане.
   Свято место пусто не бывает. И российские "левши" не перестают  радо-
вать мир своими талантами. В начале 1997 года в Москве и Калининградской
области почти одновременно были обнаружены прекрасно изготовленные  сто-
долларовые банкноты нового образца. Специалистов  неприятно  удивило  не
только высокое качество печати, очень  правдоподобные  водяные  знаки  и
особая защитная нить, но и разные номера купюр, что говорит об  искушен-
ности и технической подготовке мошенников. Оперативники  надеются  лично
познакомиться с умельцами, хотя пока они располагают лишь  вещественными
доказательствами их деятельности.


   Компьютерные мошенники

   Молодых и элегантно одетых Дмитрия К. и Романа В. в элитном ресторане
"Патио пицца" знал каждый - от рядового  секьюрити  до  метрдотеля.  Оба
завсегдатая любили со вкусом провести вечер, наслаждаясь кулинарным  ис-
кусством поваров, знали толк в винах и не скупились на чаевые. Рассчиты-
вались молодые люди в духе времени. Использовали кредитные карточки  со-
лидных западных компаний "Америкэн экспресс", "Виза"  и  "Мастер  Кард".
Так продолжалось до конца марта, когда приятели были задержаны оператив-
никами Петровки, 38 при попытке сбыть кассиру ресторана фальшивый оттиск
пластиковой карточки "Америкэн экспресс".
   Уже на следующий день удалось установить имя и задержать организатора
шайки, некоего жителя столицы Андрея В. А позже  подельники  без  утайки
рассказали о своих "успехах" в  сфере  банковскокредитных  мошенничеств.
Группа специализировалась на  сборе  информации  о  реальных  владельцах
пластиковых кредитных карточек ведущих финансовых компаний, имела  соот-
ветствующий банк данных, куда вносились сведения о сроках действия  кар-
точек, реквизиты их держателей, в том числе образцы подписей и  ксероко-
пии документов, удостоверяющих личность.
   При обыске на квартире Андрея В. нашли не только различные записи, но
и специальные приспособления: станок для нанесения тиснения на карточки,
заготовки самих пластиковых платежных документов, импринтер, позволяющий
быстро и убедительно наносить на оттиски нужные данные. Кроме того,  об-
наружили и изъяли копии подлинных карточек  сотрудников  посольств  США,
Бельгии, Франции, одной из аргентинских торговых фирм. И главное, опера-
тивники отыскали чистые бланки, внешне -  обычные  бумажки  для  ведения
бухгалтерского учета. Они-то и дали возможность жуликам за короткий срок
присвоить 120 тысяч долларов США.
   Чистые бланки молодые люди добывали через сотрудников ресторанов, ба-
ров и магазинов, где  предусмотрен  безналичный  расчет  с  обладателями
пластиковых кредиток. (Бланки используются для снятия копий, так называ-
емых слипов, с карточек и являются отчетным финансовым документом.)  Не-
хитрые манипуляции с поддельными кредитками и настоящими  неиспользован-
ными бланками позволяли жуликам прокатывать слипы на значительные суммы,
а затем, через доверенных кассиров, обменивать липовые бумажки на  самые
настоящие зеленые доллары... Как платежное средство  кредитные  карточки
появились в России в начале 90-х годов. Коммерческие банки приступили  к
выпуску собственных пластиковых карт в 1991 году.  На  сегодняшний  день
несколько сот банков  используют  российские  платежные  системы  "Юнион
Кард", "СТБ Кард", "Золотая корона" и другие. Эмитируются и используются
карты международных компаний -  "Виза",  "Америкэн  экспресс",  "Мастер-
кард/Еврокард" и так далее. Всего же в России  насчитывается  уже  около
двух миллионов различных пластиковых кредитных карт. Только в Москве  43
банка и почти 4,5 тысячи предприятий принимают их к оплате.
   С появлением пластиковых кредиток  стали  распространяться  различные
способы их использования для незаконного обогащения.  Нередко  к  оплате
предъявлялись карточки, похищенные  ворами  или  утерянные  владельцами.
Иногда, но реже, встречалась полная или частичная их подделка,  когда  в
идентификационную часть вводились какие-либо изменения. Случалось приме-
нение мошенниками "белых карт"  (терминология  американских  спецслужб),
когда на обычный пластик наносились цифры реальных счетов и  номеров.  С
помощью таких фальшивок также можно было получить в банке живые деньги.
   Поначалу преступления, связанные с использованием кредитных карточек,
были экзотикой и нечасто доводились до конца. Объяснялось это отсутстви-
ем опыта у наших спецслужб  и  нежеланием  западных  банков  афишировать
скандал (тем более ущерб для солидного банка от таких афер был  незначи-
телен).
   Лишь в начале 90-х годов уголовное дело по мошенничеству с кредитками
получило широкий резонанс. После задержания лидера чеченской  преступной
группировки Николая Сулейманова выяснилось, что он давно освоил  технику
изготовления фальшивых слипов и практически полностью подчинил своим ин-
тересам кассирш московских магазинов "Березка". Две кассирши были  арес-
тованы, но, даже  оказавшись  за  стенами  изолятора  Бутырской  тюрьмы,
вздрагивали при упоминании имени Сулейманова. По словам  служащих  валю-
ток, им не оставляли выбора: либо сотрудничество и  доля  от  незаконных
сделок, либо...
   Отчасти это подтвердилось оперативными данными. Некая строптивая кас-
сирша, отказавшаяся вести переговоры с Сулеймановым, погибла  при  зага-
дочных обстоятельствах в подъезде собственного дома. Однако дело рассле-
довано до конца не было, Сулейманов получил срок по другой статье,  а  в
кредитно-карточной сфере на некоторое время наступило затишье.
   О проблеме вновь вспомнили в 1994 году, когда в Москве и Санкт-Петер-
бурге было выявлено 11 фактов хищений с  помощью  пластиковых  карт.  Но
настоящий "пластиковый" взрыв, по мнению Ивана Еськова, начальника отде-
ления Главного управления по экономическим преступлениям МВД  РФ,  заре-
гистрирован в 1996 году, когда было возбуждено 42 уголовных дела и арес-
товано 50 человек. При этом количество мошеннических эпизодов  превысило
2,5 тысячи, а размер хищений увеличился в одиннадцать раз и составил бо-
лее семи миллионов долларов США.
   1,5 миллиона долларов - таков ущерб от махинаций с пластиковыми  кре-
дитными карточками в Москве только за  прошлый  год.  О  распространении
этого вида экономических преступлений говорят  цифры.  Число  выявленных
мошенничеств увеличилось в сравнении с 1995 годом на  150  процентов,  а
рост привлеченных в качестве обвиняемых по уголовным делам составил  400
процентов.
   В 1996 году сотрудники Управления по экономическим преступлениям ГУВД
Москвы разоблачили сеть жуликов, чьи действия можно назвать классически-
ми. Взаимоотношения между ними строились в лучших  традициях  подпольной
работы. Законспирированные устойчивые группы, каждую из которых возглав-
лял бригадир, выполняли конкретные задания главаря. Причем самого глава-
ря знали только бригадиры, что  впоследствии,  после  провала  одной  из
групп и начавшихся затем повальных арестов, позволило аферисту исчезнуть
в неизвестном направлении. Перед исчезновением, с помощью фальшивых кре-
дитных карт "Виза" и ловких подельников, он  успел  похитить  со  счетов
столичных банков более полумиллиона долларов.
   Мошенник готовил еще одну "экспроприацию". Он договорился с бизнесме-
нами из Кипра о покупке и вывозе крупной партии драгоценных камней. Если
бы сделка состоялась, С. обеспечил бы себе безбедную жизнь на  ближайшие
десять лет. Но ему не повезло: в последний  момент  оперативники  успели
предупредить кипрских предпринимателей, и те от  продажи  драгоценностей
отказались.
   И наконец, последняя деталь, характеризующая технический уровень С. и
высокий его профессионализм. Криминалистическое  исследование  фальшивых
кредиток "Виза" силами отечественных экспертов было невозможно из-за от-
сутствия соответствующих методик. Российская сторона обратилась к англи-
чанам. Липовые "Визы" полетели в Лондон, и скоро с  Британских  островов
пришел любопытный ответ, заставивший в очередной раз порадоваться за на-
ших "левшей".
   Выяснилось, что поддельные карточки, изъятые в Москве,  нигде  больше
не изымались, а изготовлены они с соблюдением многих особенностей ориги-
нала. Присланные из России фальшивки, по заключению  английских  специа-
листов, имели лишь шесть слабых позиций, по которым их можно было забра-
ковать. Но, несмотря на огрехи и явно кустарное происхождение  пластика,
англичане отметили: "Имеющаяся информация  дает  основания  предполагать
существование в России хорошо отлаженного механизма по изготовлению под-
дельных кредитных карт. Вероятнее всего, С. имеет  возможность  получать
подделки и изготавливать удостоверения с данными и  номерами  конкретных
лиц, входящих в преступную группу, в течение двух-трех дней максимум".
   Анализ имеющихся материалов уголовных дел и изучение  агентурной  ин-
формации свидетельствует о том, что система  преступного  изъятия  денег
при помощи кредитных карт  постоянно  развивается,  стремясь  обеспечить
контроль над всеми звеньями и этапами движения безналичных средств  рас-
чета.
   Компания "Виза" и правоохранительные органы не теряют  надежды  выйти
на след главаря - установлен контакт с Национальным Бюро Интерпола,  ра-
зосланы ориентировки, выставлены сторожевые листки, проводятся розыскные
мероприятия. Хотя вряд ли перспектива поимки мошенника может стать  уте-
шением для потерпевших финансистов и милиции.  Поэтому,  по  словам  на-
чальника отдела ГУЭП МВД России Олега Степанова, сегодня и банки, и пра-
воохранительные органы серьезно занимаются профилактическими мерами, пы-
таясь снизить до минимума возможность обманным путем использовать  плас-
тиковые карты и кассовые слипы. Одной из действенных мер остается ежене-
дельно рассылаемый подписчикам так называемый "стол-лист", где  перечис-
лены реквизиты похищенных,  поддельных  или  подозрительных  пластиковых
карт. Кроме того, тщательно накапливается, обобщается и  изучается  весь
имеющийся материал по этой проблеме.
   Технический прогресс отражается не только на легальных формах  предп-
ринимательства и бизнеса. Сегодня преступления, имеющие давнюю историю и
особые традиции - изготовление фальшивых денежных  знаков  и  ограбления
банков, постепенно теряют значимость и уходят на второй план. Новые афе-
ристы все чаще используют в своих  целях  самые  современные  достижения
электроники, а некогда распространенная и почитаемая специальность "мед-
вежатника" - взломщика банковских сейфов - становится редкостью. В то же
время компьютерная преступность и хищения с помощью электронных  средств
связи уже превратились в рядовое явление.
   О серьезности ситуации свидетельствует такой факт. Компьютерная прес-
тупность рассматривается в новом Уголовном кодексе Российской Федерации.
В старом УК, как известно, не только ничего не говорилось о  таком  виде
правонарушений, но и вообще не упоминалось слово "компьютер". Что  каса-
ется нового УК, то в нем преступлениям в  сфере  электронной  информации
отдана целая глава. Три статьи предусматривают  наказания  за  различные
действия, наносящие ущерб общественной безопасности и общественному  по-
рядку. Наказания преступникам также легкими не назовешь:  в  зависимости
от квалификационных признаков - от двух до семи лет, что опять-таки сви-
детельствует об актуальности проблемы.
   По существу, правоведы и законодатели юридически признали  новый  вид
интеллектуальных преступлений, которые совершаются в высокотехнологичес-
кой сфере электронных расчетов и наглухо закрыты для тех, кто не владеет
основами компьютерной техники в области финансовых коммуникаций. Естест-
венно, для защиты от новых аферистов  органам  правопорядка  потребуются
подготовленные специалисты. На  государственном  уровне  разрабатывается
федеральная программа выявления и пресечения компьютерных  преступлений.
В ее создании принимают участие МВД, ФСБ и ФАПСИ. Проект  программы  уже
готов и в самом ближайшем будущем будет принят. Торопиться заставляет не
начальство, определившее сроки работы, а компьютерные  мошенники.  Ущерб
от их деятельности исчисляется уже миллионами долларов.
   По данным за прошлый год, в обращении на территории России  находился
81 триллион рублей наличных денег, а общая денежная масса составила  230
триллионов. За последние пять лет объем наличности возрос в тысячу  раз,
а ее удельный вес (отношение наличных и  безналичных  денежных  средств)
составил 36,6 процента. Последний показатель, по мнению экспертов,  сви-
детельствует о глубоком кризисе экономики и способствует развитию  прес-
туплений в области кредитно-финансовых отношений.
   Кроме того, за период реформ  стремительно  выросла  численность  хо-
зяйствующих субъектов, а вместе с этим и  количество  платежно-расчетных
операций. Юридических лиц на сегодня насчитывается около  2,7  миллиона.
Если учесть поддержку на федеральном уровне малого и  среднего  бизнеса,
несложно прогнозировать увеличение субъектов хозяйственной  деятельности
в ближайшем будущем еще в полтора-два раза. Естественно, банковская сис-
тема России, куда входят 2270 коммерческих банков и их филиалов,  оказа-
лась неготовой  к  валу  платежных  операций.  Этим  отчасти  объяснялся
всплеск хищений с началом экономических реформ.
   Центральному банку удалось многое сделать, поэтому преступления,  со-
вершаемые традиционным способом - с использованием подложных документов,
- как правило, пресекаются на подготовительной стадии.  В  1992  году  в
Москве с помощью фиктивных документов было украдено  99  миллиардов  658
миллионов рублей. Через четыре года  эта  цифра,  усилиями  специалистов
Центробанка и оперативных служб, снизилась вдвое. Всего же за этот пери-
од махинаторы присвоили 175 миллиардов, в то время  как  предотвращенный
ущерб исчислялся 487 миллиардами рублей. (Без учета уровня инфляции.)
   Новый всплеск преступлений совпал с переходом банковских и финансовых
структур на расчеты с помощью компьютерных сетей. Сегодня в мире  насчи-
тывается около 170 миллионов компьютеров, немалая часть их  находится  в
нашей стране. В основном для передачи информации применяют систему Цент-
робанка России, а так же "СВИФТ", "СПРИНТ" и другие. Для жуликов,  умею-
щих работать со сложными ЭВМ, плохо защищенные электронные  коммуникации
стали легкой и желанной добычей.
   Одно из первых громких преступлений, связанных с электронными  расче-
тами, было раскрыто в 1991 году. В системе элитного Внешэкономбанка  сы-
щики разоблачили группу изощренных махинаторов. Их  главарь,  обладавший
соответствующей технической  подготовкой,  сумел  изменить  компьютерную
программу банка, в разделе обработки валютных счетов физических лиц. Ос-
таток счетов первопроходец отечественных хакеров увеличил более  чем  на
225 тысяч долларов, а 125 тысяч из них перевел на подставных  лиц.  Мос-
ковский городской суд приговорил одного из участников преступления - Бо-
гомолова к одиннадцати годам лишения  свободы.  Второй  мошенник  -  на-
чальник отдела автоматизации неторговых операций вычислительного  центра
Внешэкономбанка Есаян скрылся и до сих пор в бегах.
   Только в 1993-1994 годах было зарегистрировано более трехсот  попыток
проникновения в компьютерные сети Центробанка  России.  Наиболее  значи-
тельным можно назвать "взлом" электронных коммуникаций Главного управле-
ния Центробанка. Преступники попытались украсть  68,3  миллиарда  рублей
путем их перечисления "электронной почтой"  на  корреспондентские  счета
восьми коммерческих банков. Хищения удалось вовремя предотвратить.  Дру-
гой случай связан с "талантами" главного бухгалтера некой  крупной  сто-
личной коммерческой фирмы.  Финансист,  составив  фиктивное  электронное
платежное поручение, незаконно списал 3,2 миллиона долларов с банковско-
го валютного счета фирмы и перевел их, по подложным документам, на зара-
нее открытый валютный счет.
   Можно привести еще немало подобных примеров. В иных эпизодах действия
электронных грабителей удавалось разгадать,  а  ущерб  предотвратить.  В
других - аферисты действовали грамотно и осторожно, а преступление, точ-
нее, его детали становились известны правоохранительным службам постфак-
тум. Особняком стоит не имеющее аналога в практике российских  спецслужб
так называемое "дело Левина".
   Раскрытие этого  преступления  потребовало  экстраординарных  усилий.
Изобличением мошенников  занимались  не  только  оперативники  Москвы  и
Санкт-Петербурга, но и спецагенты ФБР, полицейские Великобритании,  Гер-
мании, Финляндии, Израиля и Нидерландов. Интернациональной бригаде  уда-
лось выйти на международную группу, специализировавшуюся на хищениях ва-
люты путем незаконного проникновения в электронные коммуникационные сети
зарубежных банков. Члены группы детально  изучили  систему  компьютерной
защиты одного из крупнейших банков - "Сити-банка" в Нью-Йорке,  имеющего
филиалы в 96 странах мира, в том числе в России, и нашли  в  ней  слабое
звено. Стало известно, что банк предоставляет клиентам возможность с по-
мощью персональных компьютеров входить в свои операционные сети и,  при-
меняя личные пароли и коды, осуществлять денежные  операции.  С  помощью
мощных компьютеров мошенники "взломали" электронную защиту банка и с ию-
ня по сентябрь 1994 года неоднократно похищали  со  счетов  "Сити-банка"
крупные суммы. Доллары переводились сообщникам на заранее открытые счета
в банках России, Финляндии, Германии, Великобритании и других стран.  До
августа 1995 года, когда  деятельность  компьютерных  "взломщиков"  была
пресечена, из СанктПетербурга поступило свыше 100 попыток  проникновения
в электронную систему управления наличностью "Сити-банка", в  результате
которых посылалось 40 подложных платежных документов на сумму, превышаю-
щую 10 миллионов долларов. Только из числа российских участников  транс-
национальной группировки задержаны двенадцать человек.  И  расследование
уникального уголовного дела полностью пока не завершено. Хотя сам  Левин
задержан на территории Великобритании и этапирован в США.
   По мнению заместителя начальника ГУЭП МВД  России  Кузьмы  Шаленкова,
особенностью компьютерной преступности является ее  масштабность.  Ущерб
от одного случая может перекрыть сотни единичных хищений в  традиционных
сферах криминальной деятельности. Уже  упоминалось  о  предотвращении  в
1993 году хищения 68,3 миллиарда рублей из Центробанка. За  тот  же  год
суммарный ущерб от всех российских грабежей и разбоев составил 58 милли-
ардов.
   Конечно, это меньший урон, чем тот, от которого  страдают  финансовые
организации США. Там доходы компьютерных преступников стоят  на  третьем
месте после доходов наркодельцов и поставщиков оружия. Но то, что  пока-
затель этот и в России растет быстрее, чем суммы хищений в  кредитно-фи-
нансовой сфере обычными способами,  является  плохим  предзнаменованием.
Ведь согласно зарубежной статистике до 95 процентов преступлений  с  ис-
пользованием средств электронного доступа совершают именно те, кто  слу-
жит в банке или финансовом учреждении. Учитывая специфику создания  оте-
чественных банков и нестабильность финансового рынка, криминалисты  счи-
тают, что в ближайшем будущем следует ожидать взрыва компьютерной  прес-
тупности в России.


   Пирамида Лени Голубкова 

   История умалчивает, какой крови стоило  сооружение  одного  из  чудес
света - пирамиды фараона Хеопса. Сколько рабов Древнего Египта умерло от
непосильных нагрузок, погибло под рухнувшими плитами, скончалось от  фи-
зического истощения... В этом смысле нам повезло. Примерное число  пост-
радавших по вине создателей  финансовых  пирамид  известно.  По  оценкам
Главного управления по экономической преступности МВД России, фирмы-афе-
ристы обманули более трех миллионов соотечественников.
   В последние годы на территории Российской Федерации действовало  нес-
колько сотен финансово-инвестиционных компаний  и  коммерческих  банков.
Многие из их создателей ставили перед собой единственную  цель  -  путем
мошеннических действий, используя все доступные средства пропаганды (те-
левидение, радио, газеты, листовки и  специально  организованные  группы
дезинформаторов-соучастников), похитить денежные  средства  доверившихся
им инвесторов и акционеров. Сейчас следственными  органами  расследуется
более 1 100 уголовных дел, связанных  с  функционированием  всевозможных
акционерных обществ, фондов, компаний и банков.  Число  потерпевших,  по
различным оценкам, составляет от полутора до  трех  миллионов,  а  общая
сумма ущерба достигает ни с чем не сопоставимой цифры - 4 760 093 милли-
онов рублей! Причем 281 человек  из  числа  обвиняемых  в  мошенничестве
скрывается от следствия.
   В ближайшее время, вероятнее всего, эти  цифры  вырастут  еще.  Более
трехсот материалов по аналогичным делам (с числом потерпевших около  750
тысяч человек) находятся на стадии экспертной проверки. Сумма ущерба  от
этих дел превысит 5 триллионов рублей.
   Только в Москве уголовные дела возбуждены в  отношении  руководителей
120 инвестиционных компаний, с числом потерпевших свыше  650  человек  и
суммой похищенного 700 миллиардов рублей. Значительная  часть  обманутых
является пенсионерами или представителями  малоимущих  слоев  населения.
Наиболее активно деятельность таких компаний  осуществлялась  в  Москве,
столичной области, Санкт-Петербурге, Волгограде,  на  Урале,  в  Сибири,
Краснодарском и Ставропольском краях. По свидетельству начальника  Глав-
ного управления по экономическим преступлениям МВД России Александра Де-
ментьева, в прошлом году в кредитно-финансовой сфере выявлено  более  13
тысяч преступлений. Общая сумма ущерба по ним составляет  2,1  триллиона
рублей.
   Сейчас в Москве ведется  расследование  по  факту  хищения  бюджетных
средств, выделенных Министерством финансов РФ на восстановление экономи-
ки Чеченской республики. Руководители одного из банков  зарегистрировали
по подложным документам четыре коммерческих структуры, которым были отк-
рыты расчетные счета. В течение апреля - мая 1996  года  на  счета  этих
фирм поступили бюджетные денежные средства, выделенные для  восстановле-
ния экономики Чечни. Деньги в дальнейшем были расхищены.  Ущерб  бюджету
составил 12,5 миллиарда рублей.
   В Челябинской области сотрудниками подразделения по борьбе с экономи-
ческой преступностью завершена проверка по фактам мошенничества  руково-
дителя одной финансовой компании. Сумма хищения составила 60  миллиардов
рублей, из которых 26 миллиардов получили воры в законе и авторитеты.
   Из-за отсутствия механизма контроля за  выделением  и  использованием
льготных государственных кредитов и ответственности за их нецелевое  ис-
пользование, огромные средства, выделяемые  правительством  для  решения
проблемы неплатежей, осели в коммерческих банках, а затем были конверти-
рованы и переведены за рубеж.
   "Беловоротничковая преступность" все больше проявляется на рынке цен-
ных бумаг. В прошлом году сотрудники УЭП Москвы предотвратили  поступле-
ния в банковскую систему столицы четырех поддельных векселей на сумму 20
миллиардов рублей. На документах имелись фальшивые реквизиты Московского
Сберегательного банка с подписями и печатями от  имени  должностных  лиц
отделения Сбербанка. В ходе дальнейшего  расследования  уголовного  дела
сумма предотвращенного ущерба составила 375 миллиардов рублей и 80  мил-
лионов долларов США.
   Немало случаев, когда  подозреваемые  в  хищении  средств  вкладчиков
предприниматели скрываются от правосудия за границей. Руководители  АОЗТ
"1-я финансово-строительная компания", присвоившие более сорока миллиар-
дов, принадлежащих вкладчикам, не только скрылись на  территории  Чехии,
но и умудрились организовать там очередной инвестиционный фонд  "Футурум
Аурум". Уполномоченным распорядителем фонда является проживающий в Чехии
гражданин России Кармов Алим, один из учредителей "1-й ФСК". Сейчас Кар-
мов арестован спецслужбами Чехии. Подобная ситуация сложилась при  расс-
ледовании уголовного дела,  возбужденного  в  отношении  АОЗТ  "ХоперИн-
вест-Центр",  руководители  которого   воспользовались   несовершенством
действующего законодательства и выехали в Израиль.
   В законе "О банках и банковской деятельности" не  предусмотрено  нап-
равление в правоохранительные органы (без возбуждения  уголовного  дела)
информации и документов ведомственных  проверок  о  нарушениях,  имеющих
признаки преступлений. Пользуясь этим,  коммерческие  банки  под  разным
предлогом не только не отвечают на запросы органов дознания, но всячески
скрывают имеющуюся в их распоряжении подобную информацию.
   МВД неоднократно предлагало оговорить недопустимость противопоставле-
ния понятия "банковская тайна" интересам борьбы с преступностью.  Однако
соответствующая статья Закона РФ "О банках и банковской  деятельности  в
России" в итоге оказалась сформулирована так, что лишает  милицию  права
получать упреждающую информацию, в том числе связанную с посягательством
на средства вкладчиков и акционеров.
   Клиенты банков, компаний и фондов  оказались  абсолютно  беззащитными
перед криминальной экспансией. Огромные суммы присвоены и  похищены  не-
добросовестными банкирами и дельцами, а ситуация постоянно обостряется и
грозит социальным взрывом. Финансовые ресурсы постоянно растаскиваются и
разбазариваются под прикрытием различных договоров, соглашений  и  конт-
рактов. Некоторые опасные тенденции в области денежного обращения не по-
лучают должной правовой оценки и в лучшем случае лишь  учитываются  ста-
тистически. Экономика и ее финансовая область становятся для  мошенников
безопасным источником обогащения за счет государства и его граждан.
   МВД России проводило доследственную проверку обращения Промстройбанка
и установило, что директор его регионального филиала в Приморье совершил
кредитование 70 миллиардами рублей нескольких коммерческих структур, од-
новременно являясь их соучредителем и совладельцем.  Средства  банку  не
возвращаются в связи с кризисным положением заемщиков. Между тем  дирек-
тора приморского филиала Промстройбанка привлечь к ответственности слож-
но, так как он не является субъектом должностного преступления.  Очевид-
но, не менее трети банковских ссуд не будут возвращены уже никогда,  так
как еще при заключении кредитных договоров соответствующим руководителям
банков было уплачено 15 и более процентов от суммы кредита...
   Из аналитических материалов МВД РФ: "Оперативная информация, поступа-
ющая в Главное управление по экономическим преступлениям, свидетельству-
ет о резком обострении криминогенной ситуации во внешнеэкономической де-
ятельности. Сохраняются беспрецедентные масштабы  разворовывания,  неза-
конных сделок и контрабандного вывоза из России цветных и редкоземельных
металлов, нефти и нефтепродуктов и других ресурсов  стратегического  ха-
рактера.
   Вокруг добычи и экспорта сырья сложилась целая сеть посреднических, в
том числе иностранных, коммерческих структур, которые бесконтрольно реа-
лизуют его за рубежом, а валютную выручку укрывают на счетах  подставных
фирм в иностранных банках и  присваивают.  Действующее  законодательство
направлено в основном на пресечение  нелегального  вывоза  капиталов  за
границу, но при этом упущен контроль за их легальным вывозом. Иначе  го-
воря, кажущиеся законными на первый взгляд экспортные операции на повер-
ку часто оказываются мошенническими".
   Именно у зарубежных партнеров, в заграничных банках находится  инфор-
мация, позволяющая судить о "чистоте" сделки. Очень часто товары экспор-
тируются по заниженным контрактным ценам, уходят за бесценок. В контрак-
те же, подписанном зарубежным партнером, стоит реальная цена. Разница  в
ценах двух контрактов уходит на "боковой" счет в зарубежном банке,  отк-
рытый на имя российского предпринимателя.
   Используется и такой вариант. Российский партнер уплачивает  зарубеж-
ному поставщику крупную сумму валюты за  некий  товар.  Однако  реальная
стоимость этого товара может быть в несколько раз  ниже  обозначенной  в
контракте. И опять-таки настоящую стоимость отражают документы, оберега-
емые зарубежным партнером как страшная  коммерческая  тайна.  Разница  в
суммах уходит на "боковой" счет. Часть "грязных"  денег  вкладывается  в
различного рода собственность, в том числе недвижимость.
   Сращивание уголовного мира с миром бизнеса на сегодняшний день  поня-
тие не новое и в достаточной степени закономерное. Только наивно было бы
полагать, что сами "крестные отцы" горят желанием занять ключевые  посты
в структурах власти, взяв на себя бремя ответственности за политическую,
экономическую, социальную ситуацию в стране и  поставив  на  карту  свое
благополучие, Им вполне достаточно скромной роли дирижера, и они с  этой
ролью успешно справляются в период развала экономики и раздела  имущест-
ва.
   По мнению Александра Дементьева,  отечественная  мафия  действительно
может все. А мечты "крестных отцов" сбываются потому, что тесно перепле-
таются с интересами власть имущих. В подтверждение  своих  слов  генерал
Дементьев рассказал такую историю.
   Дважды судимый за экономические преступления генеральный директор ин-
дивидуального частного предприятия господин А. (до завершения  следствия
подлинную фамилию не называю), должно быть,  потратил  достаточно  много
денег, чтобы стать членом Совета по промышленной политике и предпринима-
тельству при Правительстве России. "Политику" же он повел отнюдь  не  на
процветание экономики и повышение благосостояния российских граждан.
   В конце 1994 года его ИЧП выступило посредником в продаже предприяти-
ем Пермской области 150 тысяч тонн удобрений (на сумму 16 миллионов дол-
ларов) некой индонезийской фирме. Валютная выручка от первой партии отп-
равленных удобрений в размере 1,5 миллиона долларов была размещена А. на
его личных счетах в банках Сингапура, Индонезии и Кувейта. Что  касается
фирмы-покупательницы, то, по данным НЦБ Интерпола Индонезии, ее в стране
просто не существует.
   Участие в Совете, а также письменные рекомендации помощника одного из
членов Правительства России и других должностных лиц министерств  и  ве-
домств позволили А. устанавливать коммерческие контакты  с  руководством
крупнейших предприятий. А. выступал в качестве  посредника  в  погашении
неплатежей между отдельными российскими предприятиями и РАО "Газпром", а
также АО "Мосэнерго" путем получения  прав  на  истребование  долгов  за
электроэнергию и газ. Долги А. получал "натурой", в том числе  автомоби-
лями по ценам заводов-изготовителей, которые затем перепродавал  втридо-
рога. В Рязани через филиал его ИЧП было продано свыше десяти тысяч  ав-
томобилей, полученных с ЗИЛа, ГАЗа, ВАЗа в  счет  оплаты  их  долгов  за
электроэнергию.
   По такой же схеме А. заключил свыше трех тысяч договоров с двумя  ты-
сячами предприятий России, где фигурировали крупнейшие ГЭС и ТЭЦ. Только
по Московской области должниками А. оказались 330 предприятий. Вместе  с
тем в финансовых документах ИЧП отсутствовали сведения о реализации этих
и других материальных ценностей, расходовании денежных  средств.  Только
по рязанскому филиалу Департаментом налоговой полиции города Рязани  вы-
явлено сокрытие налоговых платежей на сумму более 2,4 миллиарда  рублей.
Годовой оборот фирмы составил свыше триллиона рублей.  Деньги  отправля-
лись на счета А. в зарубежные  банки,  вкладывались  в  различного  рода
собственность. А, принадлежала часть аэродрома в Краснодаре, имеются до-
кументы, подтверждающие покупку им "Боинга-747".
   С благословения А. и ему подобных, чей девиз "хапаю сам и  другим  не
мешаю", растаскивание национального достояния, утечка капитала за грани-
цу приобрели в России обвальный характер.
   Существует великое множество способов нелегального вывоза  валюты  из
России. Это помещение средств на счета открытых за рубежом СП, авансовые
перечисления в счет будущих поставок, которые никто и не собирается осу-
ществлять. Перечисление валюты на счета инофирм для оплаты фиктивных ус-
луг. Внесение страхового депозита в инобанк для получения кредита, кото-
рый в действительности не берется, а также открытие оффшорных  предприя-
тий, позволяющих вести дела с самим собой.
   На сегодняшний день российскими предпринимателями создано за рубежом,
по оценке специалистов, до 60 тысяч оффшорных компаний, на счетах  кото-
рых накапливается нелегально вывезенный из России  капитал.  Официальной
информации об образовании таких компаний не имеет ни один  государствен-
ный орган.
   Многие участники внешнеэкономических сделок, в том  числе  законопос-
лушные, работают "вслепую", не получают достаточных сведений о  конъюнк-
туре рынков и уровне цен, не разрабатывают расчеты экономической  эффек-
тивности заключаемых с инофирмами контрактов. В результате увеличивается
число невыгодных и неконтролируемых сделок.
   Недавно МВД России во взаимодействии с Федеральной службой по  валют-
ному и экспортному контролю и Федеральной службой  налоговой  полиции  в
рамках операции "Бумеранг" выявило 3240 случаев незаконного перевода ва-
люты за рубеж под контракты, которые не  были  исполнены  в  оговоренные
сроки. Общая сумма средств составила 3,4 миллиарда долларов  США,  более
30 миллионов немецких марок, 20 миллионов французских франков. По  мате-
риалам проверки возбуждено 205 уголовных дел, в том числе 31 за сокрытие
валюты.
   По оценке руководителя ГУЭП Александра Дементьева, в западных  банках
находится около 40 миллиардов "российских" вкладов. Есть два  пути,  как
вернуть эти деньги  в  Россию.  Первый  -  амнистия  всем,  кто  перевел
средства за рубеж, с условием вложить их в отечественную  экономику.  Но
гораздо действенней, как считает генераллейтенант  Александр  Дементьев,
другой способ.
   Нужно ввести уголовную ответственность за невозврат валюты из-за  ру-
бежа. В ГУЭП знают, у кого и где есть счета, имеют  возможность  устано-
вить имена вкладчиков. Но перспективен ли такой путь? Не исключено,  что
многие предпочтут не забирать вклады, а перемещаться  к  ним  поближе  в
сторону Запада. Дементьев же предлагает выбрать компромиссное решение и,
используя оба способа, вернуть максимальные денежные средства в российс-
кую экономику. Правда, никаких действий для этого со стороны законодате-
лей не предпринимается. Нет регламента, нет правовых  рычагов,  остаются
лишь проблемы с банковским законодательством...
   Основу организованной преступности и коррупции  в  стране  составляет
теневое денежное обращение в экономике. Ставшие обыденными подрывы авто-
мобилей, офисов, убийства коммерсантов, вооруженные разборки среди прес-
тупных группировок есть не что иное,  как  борьба  за  перераспределение
преступно нажитых капиталов. Кто заинтересован в развитии теневой эконо-
мики?
   Увы, пока у руководителей государства нет политической воли  раскрыть
этот феномен. На поверхности показывается лишь вершина айсберга, и обще-
национальная проблема нередко сводится до уровня  рыночных  спекулянтов.
Стоит только арестовать какую-то крупную фигуру, как в прессе,  особенно
в электронных средствах массовой информации, поднимается волна:  милиция
бесчинствует, арестован честный, порядочный и законопослушный гражданин.
Сегодня ни один крупный жулик не остается без надежного  информационного
прикрытия. Между тем прогноз экономической преступности (в том  числе  и
латентного сектора) на 1997-2000 годы  показывает  устойчивую  тенденцию
роста, по оценкам экспертов - в полтора-два  раза.  Эти  цифры  отражают
уровень возможного воспроизводства экономических преступлений, а их  вы-
явление и раскрытие реально только при резком количественном  и  качест-
венном укреплении правовых структур. Если в ближайшее время не ввести  в
законодательство России соответствующие поправки и не разработать право-
вые механизмы контроля экономических процессов в интересах государства и
его граждан, то криминальная экспансия будет расти. К чему она приведет,
понять несложно. Сегодня к России уже не относятся как к Великой  держа-
ве, завтра ею смогут помыкать как банановой республикой. Впрочем,  такой
итог логичен для государства, создавшего самые высокие в мире финансовые
пирамиды.
   Помните слова Лени Голубкова, впервые получившего  "прибавку"  от  АО
"МММ"; "Е мое! Куплю жене сапоги..." Что ж,  от  рабов-египтян  осталось
великое творение - пирамиды Хеопса. От Лени Голубкова, гражданина неког-
да Великой России, до потомков дойдет лишь первая  часть  его  рекламной
фразы.


   Большая игра 

   Москва занимает прочное место среди городов-лидеров игорного бизнеса.
Ни одна европейская столица не дает приют такому числу казино  и  других
центров азартных игр. При этом их внутренняя  жизнь  и  финансовая  дея-
тельность остается тайной за семью печатями.
   Первые игорные дома появились в Москве еще  при  советской  власти  в
1990 году. Тогда в центре города открылись казино  "Савой"  и  "Москва",
предназначавшиеся для обслуживания интуристов. Валютные ставки  делались
за карточными столами и в залах игры в рулетку, работали обычные игровые
автоматы. Оба казино, хотя и располагались в респектабельных  заведениях
с особыми традициями, охраной и великолепным  обслуживающим  персоналом,
очень скоро получили не слишком хорошую репутацию.
   Дома удачи превратились в своеобразные клубы для крутых отечественных
мафиози и отягощенных шальными деньгами новых русских. Здесь  же  своими
людьми были шулеры, проститутки, торговцы наркотиками. Однако поначалу в
милицейских сводках упоминания о казино не встречались. Их названия  за-
мелькали в оперативных документах  позже,  когда  был  зафиксирован  бум
игорного бизнеса. Уже в 1992 году в столице имели  лицензию  26  казино,
через год их число удвоилось, а сегодня в городе  действует  69  казино,
три тотализатора, пять букмекерских контор и почти полтысячи залов игро-
вых автоматов. Первое время охрану внутри заведений несли сотрудники ми-
лиции. Но затем, учитывая специфику деятельности игорных домов и пожела-
ния посетителей, многие из которых не стремились попадаться на глаза да-
же лояльным стражам порядка, владельцы обзавелись собственными охранными
структурами.
   Впрочем, внешняя защита в лице вышибал, распорядителей,  дежурящих  в
залах секьюрити существует не столько для заведения, сколько для поддер-
жания внутреннего порядка и предотвращения конфликтов между  посетителя-
ми. Потому что ни один игорный дом не просуществует и дня без  настоящей
защиты. У каждого казино есть надежная "крыша", обеспечивающая  безопас-
ность хозяина, его сотрудников и берущая на себя хлопоты в случае "наез-
да" на заведение чужаков. Лидер такой группировки живет с владельцем ка-
зино душа в душу и, в отличие от налоговой полиции и милиционеров из уп-
равления по экономической преступности, досконально разбирается во  всех
финансовых нюансах опекаемого игорного дома. Само собой разумеется,  что
"своим" людям нет нужды платить за вход в казино (в некоторых заведениях
плата доходит до ста долларов). Они желанные и уважаемые гости  в  любое
время и в любой компании.
   Известно, что лидер бауманских Бобон любил хаживать в казино рестора-
на "Метелица" на Новом Арбате. Закатанный в пластик пропуск с его именем
нашли в кармане Бобона, когда он попал под огонь киллера Солоника на Во-
локоламском шоссе. Знаменитый Сильвестр игрой не увлекался (он не  любил
тратить время непроизводительно), но дома  удачи  посещал  и  везде  был
встречаем с улыбкой. Настоящим игроком слыл столичный авторитет Леня За-
вадский. Его знали во многих казино, где он  просиживал  ночи  напролет.
Говорят, что в последний год жизни (Завадский был  убит  Мансуром  из-за
финансовых разногласий) Ленчик, как называли его друзья, оставил за сто-
лом с зеленым сукном более 400 тысяч долларов.
   Воры в законе посещают казино, но для них это не  типично.  Законники
старой закалки предпочитают застолье в ресторанах среди более-менее зна-
комых лиц. Да и швыряться деньгами для солидного вора занятие  не  самое
достойное. Другое дело молодые законники. Им традиции воровского  ордена
не всегда понятны, большинство так или  иначе  занимается  коммерцией  и
привыкло к шумным тусовкам в обществе богемы, новых русских и дам полус-
вета.
   Излюбленным местом отдыха молодого вора в законе Сибиряка, прославив-
шегося организацией сходняка в Бутырской тюрьме, были казино  и  игорные
дома лучших столичных отелей. Здесь он проводил большую  часть  времени,
до своего необъяснимого исчезновения.
   Хотя азартная игра редко обходится без претензий и обид, ЧП  в  самих
казино случаются редко. По негласным правилам все конфликты  разрешаются
вне стен игорных домов. Много шума наделала стрельба около казино  "Габ-
риэлла", когда выяснение отношений с помощью пистолетов затеяли  горячие
кавказцы из армянской группировки. Еще больший резонанс получила разбор-
ка у входа в казино "Савой". Два дагестанца были в упор  расстреляны  из
пистолета Макарова прямо на площадке летнего кафе  пятизвездного  отеля.
Инцидент повредил репутации гостиницы "Савой" и казино, и некоторые  бо-
гатые постояльцы поспешили переехать в другое место, опасаясь  продолже-
ния кровавой истории. Но скоро она забылась.
   В большинстве случаев, даже  если  преступление  напрямую  связано  с
игорным бизнесом, об этом стараются не говорить, так  как  от  репутации
заведения зависит его доход. Когда в холле у дверей московской  квартиры
был найден труп кемеровского предпринимателя Царева,  получившего  смер-
тельное пулевое ранение в сердце, никто не связывал его с игорным домом.
Между тем в ту ночь Царев провел несколько  часов  за  столом  в  казино
"Москва" гостиницы "Ленинградская". В кармане остались  нетронутыми  две
тысячи долларов, а в руке убитый сжимал опустошенный баллончик  с  нерв-
но-паралитическим газом. Правда, сыщики не склонны были связывать гибель
Царева с игрой. Вероятно, он пал жертвой борьбы  между  конкурентами  по
коммерческой деятельности. Где истина, сказать трудно -  убийство  оста-
лось нераскрытым.
   Высокая рентабельность игорного бизнеса притягивает к нему самые мощ-
ные криминальные кланы. По оперативной информации,  все  казино  столицы
поделены между представителями славянских и кавказских группировок,  что
отчасти отражено в результатах девятнадцати операций,  проведенных  сот-
рудниками московской милиции в прошлом году. Их  целью  было  пресечение
деятельности подпольных игорных домов, а главное - подрыв  экономической
базы организованных банд.
   Оперативники закрыли казино "Вера-95",  функционировавшее  с  октября
1995 года (!) без соответствующей лицензии. При проверке  крупнейшего  в
городе казино "Golden palace" сотрудники ГУВД Москвы раскрыли кражу иму-
щества и денег на сумму 30 тысяч долларов.  Позже  сыщики  Петровки,  38
пресекли незаконную деятельность казино "Золушка" и "Клуб-Плаза",  кото-
рые контролировались лидерами ассирийской преступной группировки. Только
ценностей изъято более чем на полтора миллиарда рублей.
   Список "побед" милиции можно продолжить, только вряд ли их можно наз-
вать убедительными. Любому школьнику известно, что мафиози во все време-
на специализировались в трех направлениях деятельности: наркотики, рэкет
и игорный бизнес, куда входит и оказание населению сексуальных услуг са-
мого широкого профиля. Не является  исключением  и  отечественная  "Коза
ностра".
   Московские бандформирования активно занимаются наркотиками,  обложили
рэкетом практически все частные и многие государственные структуры и ус-
пешно развивают игорное дело. Однако если борьба с распространением нар-
котиков ведется с переменным успехом (хотя и здесь благополучной  ситуа-
цию не назовешь), то противостоять рэкету милиция пока не в силах. Слиш-
ком большую фору с начала экономических преобразований государство  дало
теневикам и их сателлитам.
   Сегодня бизнесмену легче откупиться от "наезда" или содержать за свой
счет откровенных бандитов, чем  рисковать  делом,  а  то  и  собственной
жизнью. И уж совсем плохо обстоит ситуация с контролем игорного бизнеса.
Миллиарды, отмываемые в десятках игорных домов, ускользают из поля  зре-
ния налоговых служб, остаются неучтенными и легко легализуются заинтере-
сованными лицами. Заказные статьи, рассказывающие о замечательных поряд-
ках в столичных казино, написаны убедительно и профессионально.  За  них
платят очень большие деньги...
   Как показывает практика, даже в случае выявления нарушений  никто  из
виновных не несет никакой ответственности.  Почему?  Закон  "О  штрафных
санкциях за нарушение в работе предприятий потребительского рынка и  ус-
луг г. Москвы", принятый Московской  городской  Думой,  распространяется
только на юридических лиц и не дает возможности привлечь  к  ответствен-
ности лиц физических - руководителей предприятий-нарушителей. Не предус-
мотрены необходимые санкции в отношении владельцев игорных предприятий и
в административном кодексе, что исключает их  уголовную  ответственность
за очевидные нарушения финансовой дисциплины и  законодательства.  Да  и
уличить хозяев казино непросто - до сих пор нет  единой  формы  финансо-
во-бухгалтерской отчетности, позволяющей узнать реальную прибыль. Это  и
есть лазейка для отмывания денег преступными группировками.  Так  что  в
ближайшее время отечественным донам Карлсоне не о чем беспокоиться. Сок-
рушить их финансовую мощь легальными способами правоохранительным струк-
турам не под силу, а что касается нелегальных - тут они сами кого  хотят
за пояс заткнут...


   Приглашение в мертвецкую 

   За прошедший год в Москве объявили в розыск 674 человека. Живыми  или
мертвыми удалось отыскать 504 из них, судьба остальных 170 мужчин,  жен-
щин и детей до сих пор никому не известна. Они пополнили общий банк дан-
ных разыскиваемых МВД России. Их число достигло 24  397  человек.  Цифра
эта увеличивается с каждым годом, а зловещая  бухгалтерия  вызывает  все
большее недоумение оперативников, знакомых с проблемой изнутри.
   Куда исчезают тысячи людей? Гибнут, становятся жертвами  преступлений
или несчастных случаев? Почему же тогда не находят даже их  следов?  Как
будто некая тайная организация не просто лишает людей жизни, но опасает-
ся обнаружения их тел. Почему? Один из ответов: человеческая плоть может
стать уликой и раскрыть тайну. Например, тайну похищения не самого чело-
века, а лишь его части... Разговоры о существовании подпольного рынка по
торговле частями человеческого тела ведутся давно. Официальная  и  беза-
пелляционная позиция чиновников от медицины выражается единственным сло-
вом: чушь!  Руководители  спецслужб  высказываются  осторожнее.  В  при-
сутственных местах под диктофоны они разделяют  мнение  медицинских  на-
чальников. Но в частных беседах не для протокола оценивают предположения
не столь категорично. Те же, кто сталкивается с розыском людей по специ-
фике своей службы, не только уверены  в  реальном  существовании  крими-
нальной трансплантологии, но сталкивались с конкретными ничем другим  не
объяснимыми случаями на практике.
   История, о которой поведал шестидесятилетний В., вызвала шок у многих
людей. В тот вечер он засиделся в гостях. Пока добрался на метро до про-
спекта Мира было далеко за полночь, прохожих не встречалось, да и  машин
тоже. В., сокращая путь, пошел через проходные дворы  и  скоро  оказался
почти у дома в Безбожном переулке. Неожиданно рядом с одиноким пешеходом
остановилась "скорая". Дверь микроавтобуса приоткрылась.
   - Отец, - обратился к нему парень в белом халате, - давай подбросим.
   В, поначалу решивший, что у него хотят спросить дорогу, удивился  за-
ботливости незнакомца и вежливо отказался.
   - Да ладно, - продолжал настаивать парень. - Время позднее, устал не-
бось, а нам все равно по пути.
   Пешеход сам не понял, как оказался в салоне "РАФа". Машина тронулась,
сидевшие в "скорой" парни молчали, уставший В.  откинулся  в  кресле.  И
вдруг...
   - Ребята, мы поворот на Переяславскую проскочили! - Пассажир попытал-
ся приподняться с места.
   - Сиди, дед, - зло приказал ему один из "санитаров". - Целей будешь.
   Дальнейшие  злоключения  В.,  послужившие  причиной  заведения  соот-
ветствующего литерного дела в МВД России, напоминали фильм  ужасов.  По-
петляв по темным улочкам, "РАФ" "скорой" въехал на территорию  Института
Склифосовского и затормозил у мрачного приземистого здания. Помертвевше-
го от страха пассажира втолкнули в комнату с  решетками  на  окнах.  В.,
смекнув, чем это для него может обернуться, попытался вырваться. Но  его
насильно усадили за стол перед женщиной в медицинской шапочке и халате.
   - Что, не можете справиться? - упрекнула она  прибывших.  -  Сделайте
ему укол, наконец! В., которому ужас придал дополнительные  силы,  вновь
бросился к двери, но на пути вырос огромный детина. Не говоря ни  слова,
он ударил пленника по лицу, а когда тот упал, дважды хватил его  головой
об пол. Все поплыло перед глазами, В. потерял сознание...
   Очнулся несчастный в кромешной тьме. Над головой слышались голоса. Он
понял, что заперт в подвале, и вспомнил разговоры о торговцах человечес-
кими органами. Неужели нет выхода? Пополз  в  сторону  узкого  слухового
оконца в фундаменте, вдохнул свежий воздух. Кричать боялся - вдруг  "са-
нитары" услышат? Решил использовать единственный шанс - подрыть землю  у
основания кирпичной кладки. Обдирая пальцы, В. стал разгребать грунт. Он
оказался мягким, отчаяние удвоило энергию. Скоро руки оказались снаружи,
а чуть позже пленник протиснулся в узкий лаз на свободу в Коптевский пе-
реулок и без оглядки бросился прочь от страшного дома...
   Делом В. занялись сотрудники территориального 22-го  отделения  мили-
ции. Кроме того, беспрецедентный факт  был  взят  на  проверку  сыщиками
Главного управления уголовного розыска МВД России. В. настаивал на расс-
ледовании и даже охотно дал показания с записью  на  магнитофон.  Однако
история, обещавшая стать сенсационным триллером, закончилась ничем.
   При проведении проверки было установлено, что в приемный покой Инсти-
тута Склифосовского потерпевший не поступал и не  обращался.  Помещение,
где, по утверждению В., его избили, даже с его помощью не нашли. Травмо-
пунктом 137-й поликлиники телесные повреждения  были  зафиксированы,  но
сотрясения головного мозга у пострадавшего не обнаружили, что  исключало
потерю сознания. Это противоречило заявлению В. о провалах в памяти, тем
более психически он оказался совершенно здоров. Кроме того, при  уточне-
нии обстоятельств происшествия с выездом на место вместе  с  В.  выясни-
лось, что ни один из принадлежащих институту корпусов  со  стороны  Коп-
тевского переулка не имеет подвального помещения с окнами.
   Отказ в возбуждении уголовного дела завершался логичным  выводом:  В.
на момент получения травм находился в состоянии  алкогольного  опьянения
(что не отрицал и сам потерпевший), в связи с чем  не  отдавал  отчет  о
происходящем. Телесные повреждения были получены по пути  домой,  в  том
числе в результате потери координации  и  падений...  Банальный  рецидив
"асфальтовой болезни" не имел бы, вероятно, такого резонанса, если бы не
появившиеся в средствах массовой информации публикации и выступления де-
путатов столичной думы на тему криминальной трансплантации. Авторы обли-
чительных материалов приводили примеры изъятия органов, тканей и  частей
человеческого тела в моргах. У усопших, разумеется без ведома  родствен-
ников, изымались фрагменты бедренных и тазовых костей, твердой  мозговой
оболочки, роговицы глаз, аорты и  других  сосудов,  эндокринные  железы,
мышцы, сухожилия, челюсти, печень.


 

<< НАЗАД  ¨¨ ДАЛЕЕ >>

Переход на страницу:  [1] [2] [3] [4]

Страница:  [3]